有些朋友们一定对“跑分”一词不陌生，用一些看上去“人畜无害”的伪装如“电商刷单” 从民间收取“吃瓜群众”的二维码、收款码乃至银行卡账户，上分充值，下分提现——听上去像个“一本万利”的行当，但它还有个听起来并不那么美好的名字：洗钱。
以“跑分”所采取的支付手段与资金周转平台为标准，“跑分”可以分为“第二方支付跑分”（利用银行）、“第三方支付跑分”（利用微信支付、支付宝等大型网络支付平台）、“第四方支付跑分”（利用聚合支付平台）。（图片源自网络）
利用这些支付手段，一些平常人根本不会想到的形形色色的平台也与洗钱犯罪产生了联系：游戏点卡、电话充值、直播打赏……
而如今，跑分这个行当“新瓶装旧酒”，又升级成了虚拟货币跑分。
典型的虚拟货币跑分行为与二维码跑分极为相似，都需要向跑分平台缴纳押金，区别就是把押金换成了抵押虚拟货币，常见的就是“USDT跑分”，但由于这种跑分套路太多，很多跑分平台演变成传销资金盘，时机不对就携币跑路，把跑分客坑得不轻，所以这种虚拟货币跑分模式已经越来越不受跑分客待见了。实践中，更多的是代买形式的非典型性跑分，二者本质上都是“拿人钱财、替人消灾”，为犯罪分子混淆视听、拖延时间，代替承担了实名追查的风险。（典型的USDT跑分）
代买币跑分洗钱主要分为两个阶段，一是黑钱换成虚拟货币。二是虚拟货币洗白为法币。
第一阶段，洗钱团伙雇佣跑分客在虚拟货币交易所注册认证开户后，跑分客在交易所的场外交易(OTC)平台代为购买虚拟货币，让KYC验证名存实亡。
第二阶段，委托场外币商撮合交易，再转换为法币。场外币商一般也没有实名验证能力，常常为黑钱提了现。
去年，两名中国公民就因为帮助朝鲜 Lazarus 黑客团队洗钱而被美国财政部制裁。（图片源自网络）
以上两个阶段循环反复，资金来回倒腾，形成一个极为复杂的交易网络，而构建这个庞大网络，就要有源源不断的人来专门跑分。
有研究显示，55%非法资金仅转入了270个比特币地址，什么意思？意思就是拥有这270个数字地址的一帮人已经开始专门从事比特币洗钱了，占据了洗钱行业的半壁江山。（图片摘自Chainalysis 2021加密犯罪报告）除了“跑分”外，还有一种相对少见的洗钱方式是通过黑市进行比特币交易，绕过比特币交易所，直接以第一方支付的形式，使用“黑钱”从比特币持有或可能的持有者（如通过“挖矿”获得比特币的“矿工”）手中“点对点”地购买比特币，洗钱团伙不需要再费心思盗一个账户当“托儿”，直接“无缝式一站洗钱”。
2021年3月19日，最高检、中国人民银行联合发布了惩治洗钱犯罪的典型案例。在涉及“比特洗钱”的“陈某枝洗钱案”中，陈某枝在其前夫陈某波因涉嫌集资诈骗犯罪被公安机关调查并出逃境外后，明知上游资金为金融诈骗犯罪所得，却将赃款转账给某比特币“矿工”，用来换取其“挖矿”所得的比特币密钥。之后将密钥发送给陈某波，采用的就是这种直接又隐匿的洗钱方式。
By 欧科区块链