Category: 区块链

币圈一天，人间一年。如今市值超过 1 万亿的加密产业其实只有不到 15 年的历史，而每轮周期都是一次新技术与新叙事的结合，吸引着新鲜血液的加入。

这一轮牛市则是在 web3 的叙事中落下帷幕的。所谓 web3，就是指下一代的互联网，它的内容不仅可读可写，还可以由用户所拥有。就在市场崩盘的几周前，媒体上的互联网员工还在热烈讨论着是不是应该辞职投入 web3，大学生则在聊着是不是应该退学，all in crypto（全身投入加密货币）——如此种种，听起来都像是派对结束前最后的狂欢。

实际上，区块链和加密货币经历了漫长而艰难的历程，才从最开始的臭名昭著，成为现在所谓的互联网的未来。

回看历史，从比特币诞生至今，区块链曾经走过三个历史的岔路口：

• 第一个是选择比特币还是以太坊；
• 第二个是选择联盟链还是公有链；
• 第三个是不同国家监管机构的抉择：禁止加密货币，还是支持并将其视为潜在的增长来源。
• 为什么是以太坊让加密世界迎来曙光？
• 为什么市场最终选择了公有链而不是联盟链？
• 区块链或者 Crypto 最大的价值到底是什么？
• 加密货币是如何从地下走上台面，最终成为国家发展战略的？

为了解答这些问题，让我们一起回顾区块链的发展历史，以及相伴随的美国监管政策的巨大转变。

这不仅有关新技术和它的应用，更是监管者和创新者之间的一场博弈。

“创世区块”：比特币和以太坊的创建和早期历史

比特币的污名：非法市场和破产的交易所（2008 – 2014 年）

在 2008 年的金融危机中，中本聪发明了比特币。最初的日子里，比特币大多被用于非法市场和毒品交易，也因此被质疑声所包围，没有一个正经人会看它一眼。

比特币的底层技术是区块链，它是一个点对点的网络，使用密码学和工作证明机制来进行公开记账。这种机制使其所有记录在没有第三方监督的情况下也都是有效的，同时防止双重支付。区块链技术创造了比特币这种数字货币，不仅无需任何第三方金融机构，而且完全数字化，超越了国家或公司的界限。

在当时，很少有人看好比特币。这样一个无许可的金融愿景，听起来太过激进了。

然而，没有第三方机构，同时也意味着监管的缺席。一些人开始利用比特币的这个特点谋非法之利。

丝绸之路是比特币交易的非法市场的典型代表。它是一个 2011 年推出的匿名网站，用于交易毒品和其他非法物品。2013 年 3 月，该网站有 10,000 种产品供供应商销售，创造了数百万美元的收入。而这些交易都以比特币为媒介，几乎无法追踪。

这些黑市里充斥着洗钱者和毒品贩子，引起了公众对加密货币滥用的担忧。这也引起了监管机构的注意。在 2013 年和 2014 年，丝绸之路两次被联邦调查局关闭，其创始人被判处终身监禁。

这是加密货币和监管之间博弈的开始。这表明一个所谓的去中心化网络绝不会是只生活在真空中的，它一定需要和现实法律体系打交道。

当人们还在担心黑市和洗钱时，比特币再次被沉重打击。2014 年，当时最大的比特币交易所 Mt.Gox 倒闭了，它曾占全球比特币交易量的 80% 以上。

2014 年 2 月 7 日，这家位于日本的公司宣布停止所有的比特币提款，因为它发现黑客通过一个软件漏洞盗取了其数百万的资产。当 Mt.Gox 在月底申请破产时，它已经损失了近 75 万个客户的比特币，以及约 10 万个自己的比特币，总计约占所有比特币的 7%，在申请时价值约 4.73 亿美元。

由于这个最大的交易所平台停止了交易活动，比特币价格暴跌。这一事件引起了公众对比特币的关注，也引起了对加密货币不安全和不透明的严厉批评。

更重要的是，一些批评者开始质疑比特币创建的必要性——有关它去中心化和无需信任承诺。如果对于非开发者而言，比特币注定需要依赖一个中心化的交易所，而这些交易所又缺乏监管、与传统金融相比会给投资者带来如此巨大的损失，那么它存在的意义是什么呢？

这就是比特币诞生之初的情景，弥漫着黑暗的故事和臭名昭著的流言蜚语。同时，随着比特币的发展，监管机构对它也有了越来越密切的关注。然而，监管者的主要目标是防止其对社会的损害，就像抓小偷一样。

区块链技术似乎只带来了用于规避现有法律体系的数字货币，并没有带来对现实世界任何有用的东西——直到以太坊的出现。

以太坊的狂热：超越单一的金融功能（2014-2016 年）

在比特币和区块链技术的启发下，许多开发者开始思考如何普及分布式账本的理念，使其可以用于货币之外更有价值的地方。

这些所谓的 “比特币 2.0” 包括 colored coins，允许用户在比特币网络上创建他们的货币。一些协议如 Mastercoin 也提供了金融衍生品等特定的功能。同时，Mt.gox 事件中暴露的中心化交易问题也推动了区块链的发展，开发者推出 Ricardian 合约（’ 智能合约 ‘）使点对点交易成为可能。

然而，一些开发者开始意识到，解决这些问题的真正关键是对整个比特币基础设施进行创新。

在 2013 年和 2014 年期间，出生于俄罗斯的 19 岁男孩 Vitalik Buterin 向世界介绍了他的项目 — 以太坊，正如他所描述的，这是 “一个加密货币网络，打算尽可能地普及，允许任何人在上面创建专门的应用程序，用于几乎任何可以想象的目的”。

Vitalik 有很大的野心。

对于创建可用的应用程序而言，比特币协议不够高级，而且只能限制在专门的金融应用上。比特币的革命不应该是模拟或建立在比特币协议上的比特币 2.0，而是一个全新的想法，即创建一个图灵完备的脚本语言，使其通用性足以做任何基于区块链的加密货币可能会做的事情。

‘ 以太坊旨在成为一个卓越的基础协议，并允许其他去中心化的应用程序建立在它之上，而不是比特币。以太坊给开发者更多的工具，使他们能够获得以太坊的可扩展性和效率的全部好处，’Vitalik 说。

以太坊的创建激发了所有人的想象力。就像 JavaScript 是一种编程语言，支持编写任何一种任意复杂的应用程序一样，以太坊也是这样一种通用的脚本语言，可以使用区块链来创建任何东西。

第一次，区块链爱好者们看到了这项技术在金融之外的全新未来。有了以太坊，它可以成为任何东西。

2014 年 7 月，当以太坊开始销售其第一批加密货币时，期待了一年多的投资者一夜之间买下了价值 260 万美元的 “以太坊” 代币。

据报道，以太坊是 “自比特币以来最受热捧的数字货币”，而 Vitalik Buterin 则被认为是自中本聪以来加密货币领域最重要的人物。2016 年，22 岁的 Vitalik 上了《财富》杂志的 “40 位 40 岁以下人士” 名单，该名单表彰了当年最具影响力的年轻领导人。

区块链正在吞噬世界

IBM 与联盟链：一个勇敢却不成功的尝试（2015 年）

​虽然比特币和以太坊将区块链作为未来社会的（可编程）金融基础设施，但大公司和保守派依然对这些法律之外的代币持保留意见。然而，他们又承认区块链技术作为公共账本可以提升效率的价值。

2015 年底，IBM、英特尔、摩根大通和其他几家大银行宣布，他们打算与 Linux 基金会共同组建开放账本项目（Open Ledger Project）。目标是使用区块链来 “重新想象供应链、合同和其他关于所有权和价值的信息在数字经济中的交换方式”。

很快在 2016 年 2 月，Linux 基金会宣布启动 Hyperledger 项目，这是一个开源项目，旨在推进记录和验证交易的区块链技术。30 个创始企业成员包括 IBM、英特尔、摩根大通、埃森哲、区块链、CME 集团、ConsenSys 等。IBM 的 Hyperledger Fabric 和英特尔的 Hyperledger Sawtooth 是 Hyperledger 孵化的第一批项目。

Hyperledger 与比特币和以太坊等其他区块链有两个主要区别。

首先，Hyperledger 并不推出加密货币，而是想利用区块链技术创建工具，为现实世界的工业需求建立一个分布式账本。例如，在几秒钟内交换汽车产权或在销售时向零售供应商付款。

其次，Hyperledger 技术并不向所有人开放。只有由用户社区选出的公司才能进入账本、生成交易、甚至做认证工作。相反，在比特币网络中，每个矿工都可以产生交易，而且没有拒绝的选择。

这种区块链被称为联盟链，只有被预先许可的节点才能参与进入，通常用于在组织间建立共识的系统。而公有链的代表则是比特币，任何有互联网连接的人都可以访问。

大公司就是这样谨慎地拥抱区块链，同时反对比特币的。

“我对加密货币没有强烈的看法，但我认可区块链作为合同和供应链以及物联网的解决方案”，IBM 研究员 Jerry Cuomo 说。”我认为比特币是区块链的一个有趣的应用，但除此之外还有成千上万的应用和更广泛的用例”。

然而，与公有链快速增长的市值相反，联盟链营收艰难，逐渐被市场抛弃了。

2017 年，超过 15 个成员减少了对 Hyperledger 的资金支持或离开了项目，其中包括 CME 集团和德意志交易所的证券交易所运营商。

2017 年 12 月，比特币价格达到创纪录的 18000 美元，加密货币和区块链初创公司的融资迅速增加。与此相对地，联盟链还没有一个成功的大型项目，这或许解释了 Hyperledger 的融资和成员离开的原因。

DCG与公有链：为机构投资者买币打开大门（2012 – ）

​除了联盟链，大公司也在寻找其他方式参与到这个新趋势中。

2015 年，Visa、美国运通和纳斯达克都对区块链表现出兴趣，并投资了相关公司，如 Chain，一个供开发者在区块链之上构建的企业平台。

万事达卡（MasterCard）迈出了更激进的一步。2015 年 10 月，它投资了 Digital Currency Group，一个由 SecondMarket 的创始人 Barry Silbert 主导的、投资比特币和数字货币公司的机构。这是 MasterCard 首次投资数字货币，这也将在日后被证明是一个成功的决定，获得了巨大的利润。

数字货币集团（DCG）及其创始人 Barry Silbert 开始站在区块链的舞台上。自 2012 年以来，他们不断建设甚至领导这个行业，不遗余力地说服监管机构和教育公众。

Barry 是如何跳进兔子洞的

作为一个传统金融领域的银行家，Barry Silbert 在 2004 年创立了 Restricted Stock Partners，2008 年更名为 SecondMarket，做用于交易各种类别的非流动性资产的二级市场，包括破产债权、创业股票、私人公司股票和政府借据等等。

直到 2012 年，Barry 才下定决心将他的投资组合扩大到比特币。

Barry 是在 2011 年一篇关于丝绸之路的文章中第一次听说比特币的。作为一个金融科技企业家，他起初并没有从技术角度看待比特币，而是在读了查尔斯的《在困难时期投资的非常规指南》一书后，决定对比特币进行研究。

在后金融危机的阴影下（2008 年的雷曼兄弟和 2010 年的希腊债务危机），Barry 相信会有不相关的另类资产，在可能的另一轮金融灾难中表现良好。

尽管他认为比特币可能是一种有前途的另类资产，但 Barry 仍然对其缺乏监管和许多其他缺陷持怀疑态度。

他花了 6 个月的时间才接受比特币。开始是不屑一顾，然后是怀疑，然后是好奇，在充分研究和实际投资后，终于在 2012 年得出结论：比特币可能真的有潜力拯救世界。

他于是开始做布道者，帮助推广比特币的使用。他尽可能地让朋友和员工使用比特币，比如用比特币购买亚马逊礼品卡。

然而，这显然是不够的。Barry 很快意识到，为了让比特币获得成功，你必须拥有钱包、交易所，以及加密货币生态系统中的许多其他东西。所以他从比特币转向投资相关公司，包括 CoinLab、Bitpay 等等。

对 Barry 来说，用投资 BTC 赚来的钱投资比特币基础设施是最重要和最明智的决定。这不仅因为基础设施对比特币的成功至关重要，而且还因为投资好的数字货币公司不仅可以吃到比特币的红利，还可以分散只投比特币的风险。即使最后成功的不是比特币而是其他币，他也可以因此获益。

吸引大资金：让加密货币投资变得简单和安全

2013 年，Barry 与 SecondMarket 一起创办了比特币投资信托基金（GBTC），参与者还有来自 Social Capital 的 Chamath Palihapitiya、FirstMark 的 Lawrence Lenihan 和前国会议员 Scott Murphy。他们以 100 美元左右的价格购买了 300 万美元的比特币，最终从这笔投资中赚取了数亿美元。

2015 年，SecondMarket 卖给了纳斯达克，Barry 于是辞去了 SecondMarket 的工作，成立了 Digital Currency Group（DCG）。DCG 的目标是投资于数字货币和区块链生态系统中的公司，推动建设一个更好的金融系统。

它最初由两个业务组成：比特币场外交易公司 Genesis 和数字货币资产管理公司 Grayscale Investments，后者管理着 GBTC 以及其他多元化数字货币投资组合。

DCG 的第一轮投资者都鼎鼎有名的大机构，包括投过区块链的 CME Ventures，FirstMark Capital，还有从未接触过区块链的贝恩资本风险投资公司，CIBC，万事达卡，纽约人寿和许多其他传统公司，对他们来说，DCG 是数字货币和区块链领域的第一笔投资。

2016 年，DCG 开始初露锋芒。在当年区块链行业的所有 13 亿的融资中，70% 是由 DCG 投资的公司筹集的。

除了风险投资之外，DCG 更重要的价值是在合规方面为机构投资者解决了难题。

很少有人知道机构投资者买比特币有多难。从注册、购买、转让到存储加密货币，每一步都需要大量的合规工作。然而，DCG 通过 Grayscale Investments 为企业提供了一个简单的方法来参与这个行业。

通过投资 Grayscale Bitcoin Trust、Ethereum Trust 或任何其他 Grayscale 产品，企业可以间接、合法、安全地购买数字货币，并获得所需的每项备案或服务。

Grayscale 为传统投资者购买加密货币资产打开了大门。它不仅让投资巨额的加密货币成为可能，而且还提供了活跃的双边市场 OTCQX，供各类投资者购买或出售。

2015 年，GTBC 在 OTCQX 上市，这是美国最规范的 OTC 交易所。自从 2017 年以来，GBTC 连续被评为 OTCQX 市场的表现最出色的前 50 名标的，从 2013 年到 2021 年的回报率高达 26293%。

随着大公司进场，Grayscale 的也迎来了惊人的发展速度，其资产管理规模在 2021 年达到 310 亿，是 2020 年前的 6 倍。

从 DCG 的历史中，我们能学到的最重要的东西之一，就是监管和合规对加密货币推广的重要性。之后我们将看到 DCG 及其合作伙伴和投资组合如何继续说服监管机构，以及立法者是如何逐渐改变他们的想法的。

通往主流的道路：USDC、区块链协会和来自委内瑞拉的警示

​USDC 和区块链协会：主动合规和游说，也因此创造商机（2018 年）

2014 年 3 月，DCG 投资了 Circle，这是一家点对点支付公司，用于便捷地交换、存储、发送和接收比特币。

当时，移动支付刚刚开始流行，PayPal 的 Venmo 等很多公司都在做绑定银行账户和用户个人资料的生意。而 Circle 切入了比特币转账的业务，为国际汇款提供了一个更方便的选择。

但与法币的稳定价格相比，用比特币支付的波动太大。不仅如此，法币到加密货币的转换也是一个问题。

这些正是 Circle 想解决的问题。2018 年，Circle 推出了美元稳定币（USDC），这是一种用法币抵押的数字货币，可以在任何时候用 1 个 USDC 赎回 1 美元。

USDC 兼具数字货币的效率和法币的稳定。作为一种可编程的数字货币，它可以无摩擦地流通并安全地转换为法币，推动全球项目和业务的发展。同时，它提供了链上交易、借贷、风险对冲等等功能，给开发者了一个在区块链应用中使用真实世界货币的选择。

不过，所有这些好处都基于它在监管和合规方面的可靠性。因此，从一开始，Circle 就意识到，健全的治理和透明的合规性是其首要关注的问题。

Circle 的前辈 Tether（USDT）就是因被怀疑储备不充足而被调查的。在它的教训之下，USDC 要求保持对应法币的全额储备，并与各种金融机构合作运营。

Circle 与 Coinbase 一起创建了 Centre 联盟，制定稳定币的开放标准，成为发行者的条件包括许可、合规、技术、运营，法币储备的保管等等诸多审核。

在 2020 年和 2021 年期间，随着比特币价格从 7000 美元上涨到 60000 美元以上，合规的稳定币随着机构投资者的涌入而需求大增。USDC 的市值从 2020 年的 5 亿增长到 2022 年的 530 亿，仅次于 USDT。

USDC 成功的最重要因素之一，是它意识到合规性在所谓的去中心化的加密货币市场中是多么关键，因为做好了合规，可以大大刺激加密货币的采用率和市场扩张。

除了自己的业务，Circle 也努力说服立法者，呼吁行业制定明确的标准。

2018 年，区块链协会成立，其成员包括 Circle、Coinbase、Protocol Labs、DCG 和 Polychain Capital。这是一个位于华盛顿特区的非营利性行业协会，旨在与政策制定者进行对话，推动区块链生态系统的有意义的变化。

2019 年，Circle 首席执行官 Jeremy Allaire 作为唯一的加密货币行业代表参加听证会，在参议院银行、住房和城市事务委员会前陈述了该行业对监管清晰度的需求。

他的一些观点包括，政府不可能禁止加密货币，因为它们存在于互联网存在的任何地方。其次，明确的法规对加密货币的推广非常重要，政策应该跟上创新的步伐，否则美国会落后，无法获得区块链技术的经济利益。

通过企业家的努力以及他们与政策制定者的对话，从国会到 SEC 的监管机构逐渐改变他们对加密货币的看法。比特币从违法交易的污名中逐渐生长出值得关注的创新，可能会使国家甚至世界受益。

加密货币作为武器：帮助委内瑞拉逃脱美国的经济制裁（2017 年）

国际冲突将加密货币带出了科技金融行业，显示出其政治意义，并让监管机构意识到不得不采取行动了。

委内瑞拉是南美一个资源丰富的国家。坐拥巨大石油储量。石油推动了委内瑞拉的崛起，并主要支撑着它的出口和政府收入。

然而，由于糟糕的政策和政治不稳定，该国在恶性通货膨胀、基本商品短缺、严重犯罪和腐败以及其他民生危机中挣扎。2016 年，委内瑞拉经济萎缩了 8%，通货膨胀率高达 481.5%。

美国的制裁使情况更加糟糕。自 2017 年以来，美国宣布在委内瑞拉境内外制裁与马杜罗政权（后来在 2018 年成为委内瑞拉总统）有关的人员、企业和石油实体。

2018 年，美国进一步对委内瑞拉实施更广泛的经济制裁和金融禁运，包括禁止从委内瑞拉出口原油，并将该国的金融系统排除在 SWIFT 之外。

随着恶性通货膨胀和美国的制裁扰乱了委内瑞拉的经济，加密货币作为一种武器和工具出现。人们用它发送汇款，保护工资不受通货膨胀的影响，并帮助企业在迅速贬值的货币中管理现金流。

2017 年，委内瑞拉总统马杜罗宣布推出国家支持的加密货币 petro，可以用来向退休人员支付小额款项，并被政府宣传为兑换石油和黄金的货币。

除了 petro，其他主流加密货币也被用来作为日常支付工具。甚至餐馆和超市都接受比特币作为付款方式。

“没有人会告诉你 ‘ 每天晚上做账的时候，我们会把玻利瓦尔（委内瑞拉的基本货币单位）兑换成比特币 ‘，但是这种情况就是正在发生，” 接受路透社采访的经济学家和金融专家奥尔莫斯说。

2020 年，美国修改了其行政命令，将加密货币加入名单，进一步禁止美国人用前马杜罗政权发行的任何数字货币进行交易。同时，用比特币、以太坊或任何其他加密货币支付的企业也可能受到美国政府的制裁。

然而，它能成功吗？

与大银行相反，加密货币是无国界的，去中心化的，是一个不受单一政府控制的虚拟空间。2021 年 6 月，玻利瓦尔的业务在币安上涨了 75%，这是世界上最大的加密货币交易所，其员工分布在 40 个国家，没有总部。

美国政府第一次遭遇自己对其他国家的经济制裁被规避，而且还是通过加密货币。

委内瑞拉为美国政府敲响了警钟，加密货币不仅是一种生意或技术，也是一种有可能破坏其在全球舞台上的政治实力的武器。

拥抱监管，争取合法地位：监管大爆发、FTX、Solana 和拜登的大额捐赠者 SBF

​一轮监管打击后，为合法性而战（2019 年）

在 2014 年 Mt.gox 交易所被黑客攻击和 2017 年 ICO（首次代币发行）骗局之后，加密货币世界里越来越多的人在想办法，如何在没有政府的空间里确保基本的规则存在。

加密货币交易所抓住了这个机会。

2019 年 1 月，Binance 与 OKEx 和 KuCoin 等其他交易所一起重新开放了其 IEO（首次交易所发行）的平台，为其平台上的代币提供了额外的安全和可靠性，以进行交易和买卖。

IEO 是 2019 年初最热门的代币筹款趋势。通过佣金和交易费，交易所作为买家和卖家之间的中介赚取了巨额利润，并在上市新的创业公司代币时扮演了法官的角色。

对交易所面临一个利益权衡：是列出更多的代币以获得高额费用，还是列出更少的代币以获得更高的可靠。虽然 Binance 的首席执行官赵长鹏说，他们一直在努力成为加密货币中最有道德的交易所，但监管机构并不认为一个由利润驱动的私人公司可以承担公共责任。

不出所料，监管机构很快就开始行动了。

2019 年 7 月，Binance 被禁止在美国运营，并开设了 Binance.US 以遵守当地法律。在宣布审查用户账户以确保他们遵守 Binance 的使用条款和了解你的客户（KYC）程序后，它随后表示，”Binance 无法向任何美国人提供服务。”

与此同时，加密货币交易所 Bitfinex 和最大的稳定币 Tether 被纽约的顶级律师指控，调查它是否在发行每一个 tether 代币时都持有一美元的现金。纽约总检察长称，Bitfinex 从 Tether 的现金储备中使用了至少 7 亿美元来掩盖 8.5 亿美元的损失。

加密货币发行人也在担心美国监管机构是否会认定他们的代币是一种证券——那就要受到 20 世纪 30 年代初的证券法的强力约束。

2019 年 4 月 3 日，美国证券交易委员会发布了一个框架，其中代币被定为证券的标准是通过 Howey 测试。要被视为实用代币而不是证券，代币必须只用于消费，大大限制了实用代币的用途。根据 Howey 测试，当有资金投资、有共同的企业、有通过努力获得利润的合理预期时，代币被监管机构视为证券。

在监管的严厉打击下，美国的加密货币企业家们更深刻地认识到合规的价值有多大。他们不断游说监管机构，说明加密货币的好处和其不可逆转的趋势。当他们敦促监管的确定性以确保美国在金融和技术领域的领先地位时，他们同时也在为自己的合法性而战。

2019 年 7 月底，加密货币行业、金融和法律的代表在参议院委员会作证，介绍了数字货币的类型、基础设施、应用，以及每种货币的潜在好处和坏处。

虽然 Circle 的首席执行官为其在支付系统中的创新而争辩，并呼吁该行业需要监管的清晰度，但参议员主要担心如果将这些具有公共物品属性的金融基础设施交给华尔街或一些科技公司，可能会给他们机会从普通美国人身上榨取更多的利润，并会破坏这种关键的公共基础设施。

然而，这并不是说法规只能是非黑即白的，或者法规应该越多越好。相反，当务之急是澄清法规并使其适应一种新的资产，从而为加密货币市场的消费者和企业提供监管的确定性。

特别是考虑到国际竞争，新加坡等一些国家已经将开明的监管作为吸引加密货币企业和技术人才的一种方式。

对于这些无法被禁止的数字资产，美国监管机构开始意识到这是他们必须解决的问题，因为如果他们作为一个国家，不在这项技术上领先，中国或其他国家就会这样做。

机构投资者涌入，加密货币爆发（2021 年）

经过多年的布道，加密货币爱好者们已经让监管机构听到了他们的声音。

更重要的是，大量机构投资者涌入这个领域，也因此出于自身利益一起加入到游说监管的队伍里。

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2019 年第二季度，Coinbase 上的机构交易量首次超过零售量。此后的每个季度，该交易所的机构交易量都超过了零售量。

2021 年，随着又一轮牛市的到来，美国的加密货币政策出现了一个积极的转折点。

2 月，美国总统拜登提名 Gary Gensler 为美国证券和交易委员会（SEC）主席。在 SEC 工作之前，Gensler 是麻省理工学院的教授，教授 “区块链和货币” 课程。他被认为是数字货币政策方面的专家，对加密货币比较友好。

不久之后，加密货币行业出现了几个里程碑，这使机构投资者的参与方式拓展到灰度（GBTC 等）产品和 CME 期货市场之外。

4 月，当时美国最大的加密货币交易所 Coinbase 在纳斯达克证券交易所上市，标志着第一家在美国证券交易所上市的主要加密货币公司。Coinbase 的上市为传统投资者以间接方式投资数字货币打开了大门，这是加密货币领域的一个里程碑式的时刻。

2021 年 10 月，第一个正式的比特币挂钩 ETF（交易所交易基金）——Proshares 比特币策略 ETF（BITO）获得美国证券交易委员会批准，并在纽约证券交易所上市。作为一个比特币 ETF，BITO 购买并持有比特币以对应比特币的表现，这不仅提供了一个熟悉的方式来获得比特币的回报，而且还提供了 ETF 的流动性和透明度。

除了美国证券交易委员会，许多其他政治家和监管机构也专注于加强市场诚信和促进创新。CME 增加了他们稳定的加密货币期货，推出了 ETH 期货和面向小型投资者的微型 BTC 期货。

纽约总检察长办公室与 Bitfinex 和 Tether 达成和解，结束了对稳定币发行商储备的两年密切关注的调查，这对加密货币行业产生了重大影响。根据和解条款，Bitfinex 和 Tether 将不承认任何不当行为，但将支付 1850 万美元，并在未来两年提供关于其储备的季度报告，这个判决对 Tether 而言是个好事。

迈阿密市长甚至在把他的城市作为加密货币创新的中心来营销，提出要以加密货币支付公共雇员和接受税收。加密货币交易所 FTX 还赢得了迈阿密热火队主场的冠名权。

随着法规为市场提供了更多的准入和确定性，Crypto 在 2021 年迎来了寒武纪大爆发。

许多传统的金融服务公司恢复了自 2017 年 ICO 泡沫破灭以来被搁置的加密货币交易工作，包括高盛、摩根士丹利和纽约梅隆银行。同时，特斯拉、Microstrategy、美图、Paypal、Visa 以及更多的企业和商家采用加密货币作为他们的资产储备。

根据 Coinbase 的数据，机构投资者作为一个整体在 2021 年交易了 1.14 万亿美元的加密货币，高于前一年的 1200 亿美元，是个人投资者 5350 亿美元的两倍多。更重要的是，主流对冲基金也开始向加密货币倾注数十亿美元。

监管机构积极投入精力研究这个新市场，并提出法规，既要规范又要培育一个有前景的行业。

就像社会取得的每一个进步一样，这不会一劳永逸地解决。随着技术的发展和新问题的产生，监管机构将始终跟上技术的步伐。

2022 年，随着稳定币 UST 与 LUNA 的崩溃和 USDT 的波动，美国证券交易委员会透露计划将其加密资产和网络部门的规模扩大一倍，并表明决心推动更多的加密货币监管，特别是对稳定币的监管。

双赢合作：主流基金投资 FTX 和 Solana

除了推动监管，政府还可以以投资的方式深入参与行业的发展。

在整个加密货币崛起的过程中，美国都进行了深度的参与和培育，最终从这个行业中获益。FTX 就是美国如何通过投资新技术来扩大其主导地位的一个例子。

在 Binance 于 2019 年被美国政府驱逐的同时，另一家加密货币交易所 FTX 成立，随后在短短两年内超过 Coinbase，成为交易量第二大的加密货币交易所。

​总部位于巴哈马的 FTX 由 Samuel Bankman-Fried（SBF）创立，他曾是量化交易公司 Jane Street 的交易员。FTX 发展极其迅速，其估值从 2020 年的 12 亿飙升至 2021 年 10 月的 250 亿美元，比 7 月份的最后一轮融资上涨了近 40%。

在 FTX 庆祝融资的同时，Binance 正与监管机构发生纠纷，导致多家欧洲支付处理商停止了与这家加密货币交易所的业务往来，严重影响了 Binance 关键功能的运作。

与 Binance 历史上与监管机构的恩怨相比，FTX 在与监管机构建立关系方面似乎更加游刃有余。SBF 的爸妈就是斯坦福大学的法律教授。

2021 年 7 月，SBF 在被问及政府关系的策略时说，他认为很多监管机构的目标并不是要整垮企业，而是要找到一些方法，帮助行业发展，同时也在他们认为重要的行业中确保他们的控制力。

这正是美国政府所寻求的：在这个具有战略意义的行业中拥有控制权并培养自己的伟大企业。

随着 Binance 被驱逐并跑到新加坡和阿拉伯联合酋长国，FTX 在与美国监管机构的合作方面取得了巨大进展。

2020 年，SBF 为拜登捐款 522 万美元，是他的总统选举活动的最大捐助者之一。

FTX 也一直在吸引更大的主流投资者。根据信息，其最新一轮融资包括安大略省教师退休金计划委员会、老虎全球管理公司和贝莱德，随着 FTX 的估值在不到三年的时间里飙升了 25 倍，他们都得到了巨大回报。

一些大型基金也加倍投入。新加坡政府拥有的淡马锡控股公司和红杉资本在 7 月的 B 轮融资和 2021 年 10 月的融资中都有投资。

FTX 在美国的成功表明，加密货币和监管机构之间的关系不是一个零和游戏，而是潜在的双赢合作。

美国的主流投资者也从投资一些成功的加密货币企业和初创企业中获益良多。

USV 是 2003 年成立的美国最好的风险投资公司之一，其 LP（有限合伙人）是美国最大的一些主流投资者，如马萨诸塞州养老金储备，德克萨斯大学/德克萨斯 A&M，以及华盛顿州投资委员会。

USV 比大多数公司更早涉足加密货币。它在 2013 年投资了 Coinbase，在 2021 年直接发行时拥有其 8.2% 的 B 类股份。其他押注加密货币的公司包括 Polygon、Algorand、Dapper Labs、Protocol Labs 和 Multicoin Capital，后者是一个加密货币创业基金，是 Solana 的早期投资者。

据资料显示，Multicoin Capital 与 Race Capital 创始人、500 Startups 和其他早期支持者一起，从 Solana 的投资中获得了巨大收益，其价值约为最初销售价格的 4300 倍，有些获得高达 10 亿美元的回报。

一些代币价格令人难以置信的飙升，解释了为什么更多的风险投资基金想要持有这些资产，传统的风险投资公司，如 Andreessen Horowitz 和红杉资本甚至正在改变他们的法律结构，以持有更多的数字资产。

随着国内加密货币市场的蓬勃发展，美国监管机构越来越清楚，他们应该采取进一步的行动，或监管或投资，以加强美国在全球金融体系以及技术和经济竞争力方面的领先地位。

2022 年 3 月，拜登总统签署了一项关于 “确保数字资产负责任发展” 的加密货币行政命令。他强调了发展加密货币的战略重要性，以便 “‘ 美国在全球金融体系中的持续领导地位将维持美国的金融实力并促进美国的经济利益。

三个历史的岔路口：区块链的价值何在 

​回顾历史，区块链曾经走过三个岔路口。

第一个是选择比特币还是以太坊。

虽然以太坊是受比特币的启发而创建的，但人们对哪一个会在未来蓬勃发展持有不同的看法。历史逐渐表明，与提供单一用途的比特币相比，以太坊引入的可编程资产的活力是无穷的。

换句话说，以太坊为区块链打开了一扇可能性的大门，它的用途和价值远远超过了货币。我们可以看到，后来的所有创新和数字资产，如 DeFi 和 NFT，都是基于以太坊无需许可的数字基础设施实现的。

​第二个是选择联盟链还是公有链。

起初，美国和中国等国家都在努力鼓励和探索联盟链的使用案例，认为这是提高传统行业效率的一种方式。然而，当中国还在坚持联盟链的时候，Hyperledger 项目已经逐渐瓦解，美国市场也明确转向了前景广阔的公有链。

为什么联盟链会失败？

有人可能认为，这是因为区块链技术在供应链等传统行业还没有找到真正的应用。但这些只是结果而不是原因。

为了回答这个问题，我们需要探讨区块链的真正价值到底在哪里。

加密货币的两个关键词，一个是数字化，一个是无需许可，这两个特点让他成为了在数字世界中创造资产的金融基础设施。

通过创造一种新的数字资产，加密货币和代币化经济彻底改变了生产关系（比如 Web2 中的平台与用户），从而解放了生产力，促进了资本流动。

每个人都可以以无需许可的方式创造或拥有数字资产，并且进行无摩擦的转移，在无国界的虚拟社区中融资。所有这些财富和创新的机会导致了对创新的巨大刺激，也重构着传统的金融体系。

换句话说，区块链的诞生是为了创造新的资产，而不仅仅是改善信息和效率。

区块链的历史也表明，只有当区块链被用于创造资产或改善这种金融系统时才会成为爆发点，比如加密货币和 NFT 的热潮。

就缺乏监管的缺陷而言，在底层无需许可的基础之上，还可以通过 KYC 或其他监管程序尽力防止诈骗行为。同时，虽然起始于数字资产，但今年 x-to-earn 的新风向也意味着，数字货币也在向现实世界渗透。

与此相反，当联盟链在底层就需要许可和监管时，就没有人去用了。这样不能带来更多创新和新资产的产品，最终成为卖给企业和政府的金融服务业务，苦苦挣扎。

例如，当一些公司努力将区块链与现实世界的供应链或房地产相结合的时候，真正让人眼前一亮的是 Bored Ape 和它在元宇宙中的原生数字土地。

加密货币只有在成为底层的时候才有意义。将加密货币添加到传统资产之上甚至可能降低其效率。

​最后的岔路口是不同国家监管机构的抉择：禁止加密货币，还是支持并将其视为潜在的增长来源。

一些国家，如马耳他、新加坡和瑞士，是努力成为加密货币中心的先驱者。其他国家则站在十字路口的中间，允许加密货币的发展，同时制定法规以尽量减少风险。

随着加密货币的巨额投资和急剧增长，越来越多的国家接受了这一趋势并做出了决定。美国的监管机构是那些开始改变态度的典范，他们从怀疑到帮助并控制这个行业。例如，在 Tether 和 USDT 的案例中，美国监管机构最终以罚款的方式与 Tether 和解，而不是永远封锁它。

创新者总是勇往直前。只有选择拥抱新事物的人，才会被它选择；只有努力追赶浪潮的国家，才有能力定义它。

By Yikiiiii

FTX案件再次迎来重大进展。美国纽约南区检察官Damian Williams周三晚间在一份声明中表示，已起诉Alameda Research前首席执行官Caroline Ellison和FTX联合创始人Gary Wang，指控他们涉嫌欺诈，并在导致FTX破产的事件中扮演了相应角色。两人都对指控认罪，并同意与检方合作。

检察官表示，Ellison已经承认了7项指控共谋对FTX的客户进行电信欺诈共谋对Alameda Research的贷款人进行电信欺诈共谋实施商品欺诈共谋实施证券欺诈共谋实施洗钱Ellison承认，她不仅合谋从FTX的客户那里窃取了数十亿美元，而且还误导了投资者和贷款人。

而Wang则承认了4项指控，涉及电信诈骗、商品诈骗、证券诈骗。根据量刑标准，Ellison和Wang将分别面临最高110年和50年的监禁。而就在同一天，面临8项指控的币圈罪人SBF（Sam Bankman-Fried）也从巴哈马抵达美国，作为FTX案件中的核心人物，Ellison和Wang的认罪对于SBF而言是个不祥之兆。

Williams在一份声明中表示: “让我重申我上周的呼吁。”“如果你参与了FTX或Alameda的不当行为，现在是时候提前行动了…我们的耐心可不是无限的。”除了司法部，Ellison和Wang还要面对美国两大金融监管机构的指控。美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）已于当地时间周三宣布分别对两人提起诉讼。SEC指控Ellison和Wang参与了一个长达数年的欺诈FTX投资者的骗局。该机构的起诉书显示，在2019年至2022年期间，Ellison在SBF的指示下，通过在公开市场大量购买FTX的原生币FTT，操纵该代币的价格。SEC表示，两人都知道SBF一直在虚假地宣传FTX是一个安全的加密货币交易平台，同时以不正当的手段将客户资金从FTX转移到Alameda。该机构还称，两人正在配合调查可能与FTX案件相关的其他人物。

CFTC的起诉书还指控Ellison指示Alameda使用了FTX注入的包括客户资金的数十亿美元，并在其它加密货币交易所进行交易，进行高风险投资。CFTC称，Wang对FTX平台的代码进行了修改，使Alameda能够在该平台上保持“几乎无限信贷额度”。

Ellison和Wang大起底

Ellison和Wang都是SBF十人核心圈子的成员，三人和其他成员住在巴哈马高档社区奥尔巴尼的一套豪华顶层公寓里，共同运作着这个曾经的币圈帝国。1994年，Caroline Ellison出生于波士顿郊区，是正宗的波士顿本地人。她的父亲Glenn Ellison目前在MIT担任经济学系主任一职，曾直接向美国证券交易委员会现任主席Gary Gensler汇报工作；母亲Sara Fisher Ellison也是一名MIT经济系的高级讲师，具备浓厚的学术背景。

巧合的是，Ellison前男友Sam Bankman-Fried的父母，也曾在斯坦福大学工作。在上中学之前，当其他孩子在玩乐高积木时，Ellison就开始学习贝叶斯统计，这可是一种令不少大学生都“望尘莫及”的统计推断方法。高中时，Ellison就读于马萨诸塞州久负盛名的牛顿北高中（Newton North High School），并进一步发展了自己对数学的热爱。此外，她曾代表美国参加了2011年国际语言学奥林匹克竞赛，还多次参与了女孩数学奖（Math Prize for Girls）的竞争——这是一项吸引全国最聪明的年轻人参加的全国性竞赛。在父母的熏陶下，Ellison除了喜欢钻研各种数学原理外，还将读书视为自己的第一爱好，还是一名不折不扣的哈利波特迷。

据Ellison本人透露，自己3岁时读完了第一部《哈利波特》，5岁时读完了第二部。2012年，凭借高中时的优异表现和突出天赋，Ellison顺利拿到了斯坦福大学的录取通知，在这所著名高等学府攻读数学专业。有趣的是，她在斯坦福上大学时，曾是有效利他主义俱乐部的成员，在那里，她很关注该如何分配资金，来让这个世界变得更好。所以，Ellison涉嫌欺诈的消息一出，令俱乐部的成员们感到吃惊不已。更有趣的是，Ellison和前男友Bankman-Fried在Jane Street Capital以同事身份初次见面时，就是因为对有效利他主义的兴趣，而结下了不解之缘。

2016年大学毕业后，Ellison也顺理成章地加入了全球自营贸易公司Jane Street，在华尔街占据了一席之地。在华尔街工作时，Elison遇到了那个改变了她一生的男人Sam Bankman-Fried。CoinDesk的一份报告称，Ellison曾多次与Bankman-Fried约会，两人都是FTX十名核心员工中的一员，在某种程度上保持着亲密关系。实际上，Ellison本人对她和Bankman-Fried的情侣关系并不避讳，而且不是一般的情侣，她甚至将和Bankman-Fried的关系比作“中国式的后宫关系”。

2019年，在币安的初始资金支持下，Bankman正式推出“期货交易所”FTX。在巅峰时，FTX曾有超过100万用户，坐拥320亿美元的估值，吸引了Paradigm、软银集团和红杉资本等众多知名投资机构，也是当时交易量第三大的加密货币交易所。Alameda Research则是Bankman-Fried创建的另一家风险投资公司，主要业务则是为加密资产做市。2021年8月，为了专注于他的加密货币交易所，Bankman-Fried将Elison由交易员提拔为联席CEO。自此，斯坦福大学的学霸乖乖女一举杀入Bankman-Fried的核心圈子，这在一个由男性主导的行业中可不常见。同年，Ellison顺利入选福布斯30名30岁以下的经纪人物。

然而短短几个月后，Bankman的商业帝国却在悄无声息中迅速崩盘。这一切的导火索，正是Alameda利用FTX客户存款进行的投机性投资——在用户不知情的情况下提取了数十亿美元。值得一提的是，媒体披露FTX和Alameda的关系之后，SBF一度试图将黑锅全部甩到Ellison身上，坚称挪用客户资产进行投资的是Alameda，Alameda在用户不知情的情况下提取了数十亿美元，并试图掩盖这一切。可见在利益面前，这所谓的“亲密关系”是那么不堪一击。

作为FTX的华裔联合创始人和首席技术官，Wang与喜欢呆在聚光灯前的SBF不同，一直藏在幕后操持着这家加密帝国。自FTX成立到现在，Wang从未露公开过面，在网上仅留下两张社交平台的头像照和一张背影照。公开信息显示，Wang本科就读于麻省理工学院，2015年毕业获得数学与计算机科学学士学位，毕业之后在谷歌做了两年软件工程师。后来，他在高中好友、大学室友SBF的劝说下离开了谷歌，先后共同创建了Alameda和FTX。

作为联合创始人，Gary Wang拥有FTX集团16%的股份，价值超过6亿美元的FTT币。随着FTX出现了爆炸式增长，Wang在今年4月登上了福布斯全球30岁以下白手起家的亿万富翁榜单，以59亿美元的身价位列第三。但在FTX申请破产后，Wang火速被福布斯亿万富豪榜除名。然而有报道指出，像Ellison和Wang这样的幕后合作者通常不会被判刑，他们会被指望提供更多信息。但可以肯定的是，这场币圈的欺诈大戏才刚刚开始。毕竟，男主人公Bankman-Fried在美国的诉讼程序才拉开序幕。

By HPC

11月12日，加密货币交易所FTX创始人Sam Bankman-Fried（SBF）在社交媒体上宣布，包括交易所FTX.com，关联交易公司Alameda Research等130多个关联公司（合称FTX集团）已经自愿按照美国破产法第11章申请破产，以便“从全球利益相关方的利益出发，有序地评估和变现资产”。按照美国法律，申请此类破产的公司可以在制定债务偿还方案时继续维持经营。该交易所已经暂停了加密货币提取业务。

消息发布后，比特币跌幅一度超5%，并跌破1.7万美元的整数位。截至记者发稿，比特币的价格为16804美元。

SBF同时宣布辞去了FTX首席执行官的职务，并由约翰·雷（John J.RayIII）接任，他还表示将任命斯蒂芬·尼尔（Stephen Neal）为公司新任董事会主席。

在美国媒体获得的破产文件中，FTX表示它拥有超过10万名债权人，公司目前资产在100亿至500亿美元之间，负债在100亿至500亿美元之间。 

FTX新任负责人雷表示：“根据破产法第11章申请破产是合适的，这将为FTX集团提供了评估其情况并制定流程以最大限度地保护投资者的利益”。

但雷还强调：“FTX集团拥有宝贵的资产，只能通过有组织的联合流程进行有效管理。我想向每位员工、客户、债权人、合同方、股东、投资者、政府机构和其他利益相关者保证，我们将以勤奋、彻底和透明的方式开展这项工作。利益相关者应该明白，事件一直在快速发展，新团队最近才参与，他们应该在未来几天审查诉讼记录表上提交的材料以获取更多信息。”

疯狂融资，FTX的快速扩张之路

FTX是一家数字资产衍生品交易所，成立于2019年5月。用户可以在其中交易比特币，以太坊和其他加密货币，以及相关的衍生品。FTX在2019年8月完成了种子轮融资，募集800万美金，区块链投资基金Proof of Capital、Consensus Lab、FBG、Galois Capita等参与了投资。

2021年7月，FTX完成9亿美元B轮融资，投后公司估值达180亿美元，为加密行业历史规模最大的融资。公司该轮融资共超60家（位）投资方参与，包括红杉资本、软银、保罗·都铎·琼斯家族办公室等。FTX当时宣称，本轮为战略性融资，希望借由融资达到与传统市场投资人合作的战略布局。 

2022年1月31日，FTX宣布以320亿美元估值完成4亿美元C轮融资。本轮融资的参与者包括软银、帕拉丁、老虎全球基金，以及安大略省教师养老金计划委员会。 

除了FTX自身在进行融资，公司旗下为美国投资者提供服务的FTX US也在2022年1月宣布以80亿美元估值完成4亿美元A轮融资，本轮融资由帕拉丁、软银远景基金二期、淡马锡等机构参投。 

公司在美国站稳脚跟后，开始在全球进行扩张。2022年3月7日，FTX成立欧洲子公司FTX Europe，并获得了塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）的监管许可，为欧洲用户提供加密衍生品交易服务。3月21日，FTX成立澳洲子公司FTX Australia，已获澳洲监管许可开展业务。4月4日，FTX完成对日本加密资产交易平台Quoine及其母公司Liquid的收购，并为日本客户提供产品和服务。

为何崩盘？ 

在全球主要国家加强加密货币交易监管后，以比特币为代表的加密货币在2021年年底开始进行调整。以比特币为例，其曾在2021年11月达到68580美元的历史高点，随后一路下跌。目前价格已经不足17000美元。过去一年下跌幅度超过70%。

同样，为加密货币提供交易场所的数字货币交易所同样逐渐陷入困境。

根据币圈媒体CoinDesk爆料称，Alameda公司将陷入破产危境，资产负债表中的大部分资产，属于FTX自行发行的FTT代币。这一消息，瞬时引发市场恐慌，FTT遭大面积抛售，致使FTX陷入流动性危机。 

11月9日，全球最大加密货币交易所币安原计划收购FTX。但仅尽调1日之后，币安创始人赵鹏就公开表示：“FTX的问题超出了我们的控制和帮助能力。”至此，四面楚歌的FTX走进了全面崩盘的“雷曼时刻”。

SBF传奇人生

根据美国雅虎新闻的报道，SBF出生在美国加州，父亲是斯坦福的法学教授。2010年到2014年，SBF前往美国麻省理工学院，主修物理，辅修数学。他在接受雅虎采访时表示，这段经历并不充实，“我在大学里学到的东西最终除了社会发展之外，没有其他用处。然而，在学术方面，这一切都是无用的。学校对大多数工作都没有帮助。每个人都知道这是真的，但有些人真的不想说这是真的，但它就是这样。”

在麻省理工学院期间，他进入著名对冲基金Jane Street Capital实习，并开始进行ETF的交易。大学毕业后，他留在了公司并在那里全职工作，主要以交易各种类型的ETF、期货、外汇和股票为主。他甚至为Jane Street Capital设计了自动OTC交易系统。在熟悉了传统金融系统运作后，他也观察到了当时的加密货币金融机制的缺漏(包含没有提供杠杆、流通性问题、报价准确度问题)。

2017年，他独自创办了专注于加密货币量化交易的服务公司Alameda Research，为加密货币交易所提供了准确的报价服务、套利、量化交易等服务。然而SBF并不满足于只做为加密货币交易所的技术背后支持者。2019年，他创立了FTX。

有别于传统加密货币交易所专注在现货交易，FTX一开始就瞄准了由加密货币衍生出的金融商品，并提供了许多目前加密货币交易所没有的标的，例如杠杆代币、股权通证、预测类商品等等。高峰期时，FTX总共提供了312种产品，除了现货交易、合约交易以及质押外，还包括加密货币指数、杠杆代币、双向选择权合约等创新品种。

不只加密市场本身，FTX也将各种政治议题转变为交易内容，吸引原先对加密货币与传统金融没有兴趣的人也前来投资。例如FTX在2020年2月上架了期货合约TRUMP-2020，该合约是让投资者预测川普是否连任来进行买卖，帮助FTX吸引许多对政治感兴趣的民众开户交易。根据统计，在11月4日美国大选当天，与特朗普、拜登有关的FTX期货合约，单日成交量甚至突破了1000万美元(目前所有大选合约《除了TRUMPFEB》，都已经根据当初选举的交割规则进行结算)。 

随后，他的财富呈指数级增长，一度达到260亿美元。

2021年，SBF在接受《纽约》杂志的专访中，首次谈到了自己如何迅速积累财富。他在2018年发现日本和韩国这两个欧美投资者忽略的市场。当时日韩用户大量涌入加密货币产业，人人都抢着购买比特币，导致日本的比特币价格整整高出美国10%，而韩国更是以30%溢价吸引了全球各地卖家争相交易。

但韩国当时严格的货币进出政策限制，使得韩元转为美元相当困难。SBF说他当时甚至考虑过买一架飞机，亲自去韩国首都首尔买比特币。但最终，SBF决定前往日本，与合作伙伴在日本乡村待了将近一个月的时间，每天赚取溢价利润。他说他最高曾在一天进账2500万美元，并称这是他所经历过最疯狂的交易时刻。 

在专访中，SBF向《纽约》解释了自己的人生观点：赚钱是为了捐钱，意即人们应该追求高利润的职业生涯，以便能捐更多的钱造福社会。因此对他来说，尽可能地赚钱将是他目前的最大目标。

2022年5月23日，SBF入选美国《时代》杂志2022年「全球百大影响力人物」榜单，SBF也是加密行业唯一入选时代百大的人物。

财务管理混乱导致庞大加密帝国崩塌

知情人士称，FTX交易所的创始人SBF（以下称弗莱德）悄悄地把100亿美元的交易所客户资金，转移到了他自己的交易企业“阿拉梅达研究公司”（Alameda Research）。

知情人士称，在全部转移的100亿美元资金中，一笔巨款后来已经离奇失踪。一名知情人士估测消失的资金为17亿美元，另外一名知情人士则估算10亿美元到20亿美元之间。

之前，有报道称，弗莱德把大笔客户交易资金转移到了阿拉梅达公司，但是客户资金失踪的消息则是第一次被曝光。

两位知情人士称，上个星期天，弗莱德和其他公司高管分享了一些业务记录，其中披露了上述的财务漏洞。这些业务纪录描述了FTX公司的最新财务状况。直到最近之前，这两位对媒体爆料的知情人士都担任着FTX公司的高管职务，他们的上司也对两个人披露了公司的财务状况。

上周，FTX交易所遭遇了大量的加密货币交易客户提款，财务压力暴增，上周五，这家注册于巴哈马的交易所公司申请破产。另外，FTX曾计划和交易所对手企业币安（Binance）达成拯救协议，但是计划破产，最终导致了最近几年最大规模的加密货币企业破产案。

对此，弗莱德回应表示，自己不同意所谓转移100亿美元客户资金的说法。他表示：“我们并没有秘密转移资金，我们的内部标注系统有些混乱，导致信息误读。”不过弗莱德并未描述资金转移的更多详情。

当被问及失踪的一部分客户资金时，弗莱德的回复是三个大问号——“？？？”

对此，FTX公司和阿拉梅达公司并未发表评论。

上周五，弗莱德在Twitter发帖称，他正在梳理FTX公司最近发生的一连串变故。他表示，上周公司情况的发展让他感到震惊，接下来，自己会写一个更加完整的帖子，详细描述这些变故。

据报道，FTX财务暴雷最大的原因，是阿拉梅达研究公司发生了巨额亏损，而FTX公司许多高层对亏损并不知情。

上周，币安首席执行官赵长鹏表示，币安决定抛售所持有的FTX公司的数字货币资产，市值约为5.8亿美元。在此之后，FTX的客户提款要求急剧攀升。

有报道称，阿拉梅达公司146亿美元的资产中，绝大部分是以FTX数字货币资产的方式存在。

两位知情人士透露，随后，弗莱德和多位高管在巴哈马首都拿骚举行紧急会谈，讨论为了弥补FTX的资金黑洞，还需要多少外部资金。弗莱德也对新闻界证实，的确举行过这样一个会议。

知情人士透露，在这个会议上，弗莱德对公司有关监管合规和法务部门展示了一些电子表格，显示公司已经把大约100亿美元的客户资金转移到了阿拉梅达公司。这些表格显示FTX一共向阿拉梅达借款多少钱，用途是什么。

知情人士称，在这些转移的资金中，大约有10亿到20亿美元的资金，并未出现在公司会计账目中。弗莱德电子表格并未显示这些资金流向了何处，两位知情人士也表示不清楚资金到底跑到了哪里。

随后，FTX的法务和财务部门获悉，弗莱德之前在FTX的会计系统中安装了一个所谓的“后门”。据悉，该公司会计系统并非标准软件，而是定制开发。

通过这个后门，弗莱德可以执行各种财务指令，比如悄悄修改财务纪录而不惊扰包括审计公司在内的其他人。这种设计，可以让弗莱德把100亿美元的资金转移到阿拉梅达公司，而不会引发内部财务审核或者财务系统报警。

但弗莱德否认所谓的会计系统后门。

上周三，一位知情人士透露，美国证券交易委员会已经开始调查FTX处置客户资金的问题，以及有关加密货币贷款相关的活动。此外，美国司法部和美国大宗商品期货交易委员会也开始了调查。

FTX真实的财务状况连律师都大为震惊

接管FTX集团破产事宜的CEO John Ray III向特拉华州破产法庭提交文件，向公众陈述了令资深破产律师都大感震撼的现实。

　　作为引发媒体热议的焦点，Ray在文件的开头表示：“我有着40余年的法律和公司重组经验，并且亲身参与过多次载入史册的破产。其中包括安然犯罪事件、按揭巨头Residential Capital破产事件，在北电网络、油轮巨头OSG的破产案中有过海外追索资产的经历。在这案件中多多少少都会有一些内控、合规、人力资源、诚信价值观方面的问题。”

　　对于FTX，Ray毫不吝啬自己对这个“烂摊子”的震惊之情。在文件中他写道：“在我的职业生涯中，从来没有见到过如此彻底失败的企业内部控制，以及完全没有可信度的财务信息。公司的控制权掌握在一小撮缺乏经验、不成熟的人手中，这种情况是前所未有的。”

　　(来源：法庭文件)

　　在安然事件中，Ray为受害者们追回了超过200亿美元的损失，也在华尔街树立起自己的口碑。

　　这份文件也是他接管FTX后，首次向公众揭露FTX交易所和交易公司Alameda目前所处的混乱情况。Ray特别强调，公司无法相信前CEO山姆·班克曼-弗里德(简称SBF)提供的财务数据，特别是那些没有经过审计的季度资产负债表。Ray也对那些提供给风险投资机构的审计报告提出“实质性担忧”，强调法庭不应采信那些数据。

　　凭借着那些财务数据，FTX在一级市场上的估值一度达到320亿美元。随着公司暴雷，许多机构已经把这些投资的账面价值清零。

　　(清算团队提供的FTX集团架构图，来源：法庭文件)

　　Ray也在文件中列举了FTX极为糟糕的公司治理：公司没有旗下银行账号的确切信息、也没有完整的员工名单、使用一系列“不安全的电子邮箱账号”管理电子资产密钥、使用公司资产为员工和顾问购买房产等个人物品。更令Ray震惊的是，SBF在讨论决策的过程中使用有“自动删除”功能的通讯平台，并鼓励员工们也这么做，因此现在也找不到决策历史记录。

　　作为破产案件最关键的资产线索，Ray披露目前团队已经掌握了价值7.4亿美元的虚拟货币，但也强调这可能只是所有资产的一部分。清算团队发现，在公司提交破产保护的当天，有价值3.72亿美元的资产在未取得授权的情况下转移，所以Ray已经下令对破产前数日至几个月的转账数据展开调查。

　　Ray同时透露，由于FTX交易所欠用户的钱并不反映在SBF提供的资产负债表中，所以目前并不清楚整体债务规模到底有多少。

　　在文件的最后，Ray也对SBF展开直接的炮轰，指责其仍在持续发表不稳定且具有误导性的声明，强调此人无权代表公司讲话。Ray也表示，目前并不清楚SBF在巴哈马的资产情况。

　　作为整件事情的亲历者，币安创始人赵长鹏周四接受媒体采访时，被问及是否认为SBF是“犯罪者”。赵长鹏回应称，这个判断应该留给别人去做，但(SBF)知道他的公司存在谎言，也知道滥用客户的资产。赵长鹏表示，他对此感到震惊，直到一周前他都不知道SBF对所有人都在撒谎。

FTX破产案对币圈的巨大影响

自从FTX宣布破产以来，BTC从21000多美元跌破16000美元，ETH一度跌破1000美元，FTX系Token不乏腰斩，一天之内整个加密市场总市值跌幅10%以上，市场一片哀嚎。

自上半年LUAN崩盘以来，FTX爆雷事件持续发酵，加密市场再受震动，引发市场新一轮市场暴跌 。

FTX整个爆雷事件大致如下：

• 11 月 2 日，Coindesk 爆料称 Alameda 的资产负债表存在极大隐患，总计 146 亿美元资产中约 60 亿是 FTT 和 SOL。
• 11 月 6 日，CZ 发推表示将逐步抛售所持有的 FTT：“由于最近曝光的启示，我们决定清算我们账面上剩余的所有FTT”。
• 11月7日，FTT遭到一次重大抛售，CZ的推文让整个市场对FTX和Alameda Research（FTX创始人SBF的另一家公司）的偿付能力感到担忧，据悉Alameda的资产负债表上有很大一部分是FTT。
• 11月8日，市场传闻 FTX 抛售了持有的 1 亿 bit 和其他 Token 以补充流动性，该消息进一步引发市场对 FTX 资金链断裂的担忧并导致 FTT 一度跌至 16 美元。FTX平台上提款缓慢，进一步引发恐慌。SBF当即表示，公司正在努力清理积压的订单。
• 11月9日凌晨，CZ发推表示，FTX 向Binance 寻求帮助，为了解决流动性危机，双方已签署了一份不具约束力的意向书，Binance 打算全资收购加密平台 FTX，同时SBF删除关于FTX财务状况良好的推文。
• 11月10日，Binance根据尽职调查结果，决定放弃对FTX 的收购。彭博社报道，FTX挪用用户资产，面临80亿美元缺口，如未筹集到新资金将申请破产保护。
• 11月10日晚间，SBF 发布内部信表示：会承担责任，在接下来的一周里进行融资，目前和孙宇晨洽谈中。
• 11月11日，据路透社报道，SBF此前转移了至少40亿美元FTX资金支持Alameda，其中包含用户存款，Alameda欠FTX约100亿美。SBF正寻求为FTX筹集94亿美元救援资金。福布斯称红杉资本、淡马锡和Paradigm将是FTX内爆中损失最大的三家投资机构。截至 2022 年 8 月，FTX至少与53家审计机构、银行和保险公司有业务往来。
• 11月11日，白宫新闻秘书 Karine Jean-Pierre 在接受记者采访时表示将继续关注加密局势。日本金融厅已下令暂停 FTX Japan 的运营，并制定了「书面业务改进计划」。日本金融厅在其命令中说到：FTX Japan 停止了该国客户的提款，但没有指定恢复日期，也没有停止新客户加入该平台。FTX Japan 需要在 2022 年 11 月 16 日之前提交「书面业务改进计划」以解决上述问题。

Luna爆雷引发系列中心化借代巨头的破产，FTX事件又会牵涉哪些行业巨头？会带来哪些连锁反应？对于目前市场上的利益相关机构、交易平台表态以及KOL观点，白话区块链来给你一一盘点：

01 利益相关机构表态

Circle：未持有FTX和Alameda的重大风险敞口，警告加密企业资产负债表存在缺陷

Circle CEO Jeremy Allaire表示：Circle没有FTX和Alameda的重大风险敞口。Circle从未向FTX或Alameda贷款，从未收到FTT作为抵押品，也从未持有或交易FTT。Circle是FTX的小股东，FTX是Circle的小股东。80%的USDC储备以300万美元或更少的美国国库券形式持有，并由BNYM保管。剩余的现金储备存放在7-8家银行的完全独立账户中，以供USDC持有人方便。

作为最早一批就FTX事件进行表态的头部加密企业之一，Jeremy Allaire表示，他认为加密企业不能使用投机Token作为金库和资产负债表的基础资产。同时表示看到同行出现这样的问题非常可怕，并称：”市场下行周期中，缺乏透明度、缺乏交易对手可见性、以及用投机Token作为金库和资产负债表的基础资产，是导致问题的根本原因”。

红杉资本：其对 FTX 的投资已经归零

红杉资本发布最新公告通知 LP（有限合伙人）显示其对 FTX 的投资已经归零，公告表示：流动性紧缩给 FTX 带来了偿付调整。目前尚不清楚这种风险的全部性质和程度。红杉资本对 FTX 的2.1亿美金投资已降至 0 美元。

Multicoin Capital：10%资产受损

Multicoin Capital 管理合伙人 Kyle Samani 和 Tushar Jain 周二向该基金合伙人发出的信中表示，该基金资产管理规模中约有 10% 仍在 FTX 上等待提款。

加密金融服务商Amber Group：没有接触 Alameda 或 FTT，与 FTX 有关的资金占比不到 10%

Amber Group在推特上表示，并未接触Alameda或FTT，但一直是FTX上的交易参与者，与FTX有关的资金占总资金的比例不到10%，不会对期业务运营或流动性构成威胁。

加密借代平台Genesis trading：不受影响

Genesis官方推特表示，已经管理好了内部的贷款账本，没有重大的净信贷敞口，此外，Genesis没有任何中心化平台发行的Token敞口。

Solana：没有关系不影响

Solana Labs 联创 toly 发推表示：美国公司 Solana Labs 在 FTX 上没有任何资产，所以仍然有很长的现金生命周期，幸运的是仍然是一个小团队。

Aptos：不受影响

Aptos 官方声明称：FTX 不持有 Aptos Labs 或 Aptos Foundation 的资金。Aptos 网络将继续按预期运行，不受这些事件的影响。

稳定币巨头Tether：与FTX或Alameda没有任何接触

Tether首席技术官Paolo Ardoino发推表示，Tether与FTX或Alameda没有任何接触。

Avalanche：对FTX或Alameda没有重大风险敞口

Avalanche发推表示，对FTX或Alameda没有重大风险敞口，Avalanche基金会没有在FTX托管任何大笔金额，只有不到0.02%的财政部资产（包括一些非流动性Token）在CEX上市。

加密金融服务公司FalconX联合创始人兼CEO：不受影响，会加强风控

加密金融服务公司FalconX联合创始人兼CEO Raghu Yarlagadda发推表示，FalconX作为加密市场最大的参与者之一，因此会与包括Alameda和FTX在内的大多数主要流动性提供者合作，但对Alameda无风险敞口，对FTX风险敞口较小。此外，Raghu还表示，FalconX将继续照常运营，并加强风险和基础设施安全监控。

加密借代公司BlockFi宣布将暂停提款服务

BlockFi 11日宣布将暂停提款服务，要求客户现在不要在BlockFi Wallet和Interest Accounts存款。尽管此前其创始人Flori Marquez发曾推表示，BlockFi的所有产品都在完全正常运行，包括存款、取款、交易和借贷。

Tether应执法部门要求开始冻结FTX的USDT，已冻结超4636万枚

稳定币巨头Tether：与FTX或Alameda没有任何接触，应执法部门要求开始冻结FTX的USDT，已冻结超4636万枚

02 交易平台表示将自证清白

各大中心化平台担心信任危机传染，纷纷表态，除了大多数都在划清界限外，更多平台也表示即将进行默克尔树储备证明，来证明用户资产是100%储备的。

CZ：宣布拟全面收购FTX不到2个小时后，其发推表示，银行依靠部分准备金运作，但是加密货币平台不应该如此。将在未来几周内发布默克尔树储备证明（merkle-tree proof-of-reserves），保证资产完全透明。

Binance：于昨日已公布资产储备明细：共持有47.5万枚BTC、480万枚ETH和5800万枚BNB等Token，将在未来几周内发布默克尔树储备证明。

Coinbase：Coinbase表示无任何流动性或信用风险。作为一家美国上市公司，Coinbase资产负债表保持透明，并为客户进行有效、审慎地风险管理。

OKX：OKX官方发布推特表示，对于所有主要的加密货币场来说，公开分享其可审计的merkle树的储备证明至关重要。OKX计划在未来几周（30天内）发布POF。

BitMex：BitMex表示，BitMEX是在Mt. Gox灰烬中诞生的……加密平台的第一条规则是“永远不要失去用户的资金”……BitMex一直保持100%储备。

KuCoin：KuCoin CEO Johnny在推特上呼吁用户停止FUD（Fear, Uncertainty, and Doubt），并表示”保护用户资金是KuCoin的首要任务。KuCoin将在一个月内发布默克尔树储备证明。”

Gate：Gate CEO韩林在社交媒体表示，Gate.io将向正在准备启动100%保证金的同行提供技术咨询，以促进交易平台生态的透明和行业的健康发展。据第三方审计公司 Armanino LLP 称，Gate.io 已证明其资产储备。

Deribit ：Deribit 发布公告称，没有 FTX 资产或其他风险敞口，并与其他平台一样，将为其储备资产发布 Merkle Tree 的储备金证明。

Crypto.com：其首席执行官Kris Marszalek发推称，”我们认为，加密平台应该有必要公开分享储备证明，并且Crypto.com将发布经过审计的储备金证明。这是整个行业的关键时刻。透明度比以往任何时候都更加重要，用户和资金的安全和保障仍然是优先事项。它需要充分和集体的承诺。恢复人们对加密行业的信任需要时间，但我们有责任向世界发出一个强有力的信息，即存在值得信任的加密平台。”

Kraken：Kraken发推表示Kraken定期审计，用户随时可以验证在Kraken持有的余额是否由真实资产支持，并附上验证方法。Bybit：Bybit联合创始人Ben Zhou在推特上表示，Bybit致力于保证客户资金安全，且会确保1比1的准备金。目前Bybit正研究默克尔树（Merkle Tree）的储备证明解决方案。

Bitget：Bitget董事总经理Gracy Chen表示，也将公布Bitget的 merkle tree准备金证明来增加透明度。CEX需要一次彻底的、全方位的资产审计。

不过，虽然平台都在积极响应，表示将通过merkle tree储备金证明自证清白，但Dforce创始人 Mindao表示，merkle tree储备金证明虽然可以证明平台资金储备，但却无法保证平台的资产透明，因为关联交易、负债关系、保证金交易，这些都无法通过储备体现。

03 行业KOL观点

美国参议员Elizabeth Warren对FTX事件发表评论称：”最大的加密平台之一的倒闭表明，该行业在很大程度上似乎是烟雾和镜子。我们需要更积极的执法，我将继续推动SEC执行法律，以保护消费者和金融稳定。”

Coinbase CEO Brian Armstrong对此表示，监管机构缺乏明确的框架是美国大部分加密资产交易发生在离岸平台的原因，比如目前陷入困境的FTX。

Ripple CEO Brad Garlinghouse支持Armstrong的观点，并以新加坡的监管框架为例说明，他表示：“Brian是对的，为了保护消费者，我们需要为公司提供监管指导，确保信任和透明度。大多数加密资产交易在海外进行是有原因的。在美国，公司没有任何关于如何遵守的监管指导。与之相比，新加坡拥有许可框架、Token分类法等。他们可以适当地监管加密资产，因为他们已经做了定义什么是正确的工作，并且知道所有的Token都不是证券。”

Circle CEO Jeremy Allaire也支持Armstrong的观点，并补充说美国缺乏适当的监管框架使用户暴露在海外监管结构之下。

摩根大通全球战略总经理 Nikolaos Panigirtzoglou 表示，随着 FTX 和 Alameda Research 问题浮现，加密货币行业正在进行新一轮去杠杆化，拥有更强大资产负债表、能够拯救低资本和高杠杆的实体数量正在减少，加密货币市场崩溃也将不可避免地再次引发监管问题，并且推动更多加密基础设施服务提供商提升透明度。新一轮加密市场去杠杆化规模应该不会比 Terra/Luna、3AC 和 Celsius 崩溃所引发的市场震荡那么剧烈。

BitMEX创始人Arthur Hayes发推表示，FTX是加密圈的雷曼，目前市场还未见底，参考2009年3月标普指数触及666点，比特币17500美元的价格尚有风险。FTX不是第一个，但也不会是最后一个爆雷的平台。

Arthur认为，导致FTX垮台的原因与往常一致：过度扩张，以其不断上升的高估值为抵押，大量获取廉价信贷，随着货币变得昂贵，开始藏不住了。Arthur表示，乐观一点来看，相信这次加密货币熊市的最后一根蜡烛即将熄灭，我们将走出熊市。

Huobi 联合创始人杜均表示，FTX最近1周从市场上抽走了超过60亿美金的流动性，那些为Alameda提供授信的借代机构以及被FTX抽走流动性的中心化平台，岌岌可危。保护好自己的资产，不要为他人的错误买单。

钱包商 BitKeep COO Moka表示，FTX的危机以及爆雷对于整个行业来说都是一个不小的打击。当然这并不是中心化平台的第一次黑天鹅事件，从Mt.Gox被盗破产，到FCoin倒闭，我们见证太多“历史”了。一次次的教训其实都在告诉我们，not your keys, not your coins. 只有自己掌握私钥，才能真正拥有资产

Bitkeep呼吁用户警惕中心化平台的潜在风险，保护自己的资产安全，同时也呼吁行业从业者一道，构建一个更去中心化、有序透明的加密世界。

三箭资本创始人Su Zhu在沉寂许久之后再次发声。他在推文中表示未来或将以新的目标重建家园：“……对于那些攻击我们，试图让我们成为整个行业的替罪羊的人，我知道这种尖刻的言辞本身来自痛苦和误导，你们一定遭受了巨大的痛苦，正在寻找发泄，一些解脱…… 让时间证明，尽管我们的定位错误，但我们的诚信是坚定的。我对老一辈人产生了一种新的敬意，他们对历史和比例有敏锐的感觉。

Zhu Su 表示，Alameda 多年来可能一直在做 FTX 用户的对手盘。然而在 LUNA 爆雷事件中，LUNA 出现了连续三天的单边抛售行情，Alameda 很可能因为为 FTX 提供了大量的流动性而造成了巨大损失

加密平台Kraken CEO Jesse Powell在社交媒体表示，“我们善良、轻信的天性让我们很容易成为骗子的目标。有些人甚至直接告诉我们，他们来这里是为了利润，而不是加密，我们称赞他们的诚实。然而，当他们变成他们所说的那个人时，我们却很惊讶。我们需要提高我们的标准”。Jesse Powell认为，在FTX事件之后，加密行业需要提高行业标准。

Circle欧盟政策负责人Patrick Hansen 在社交媒体上称，用不了多久，监管部门就会要求中心化的加密行业公司以防止破产的方式将客户资金保存在独立的账户中，禁止将其用于公司自己的账户，这将成为全球标准，而且，很快就会随着MiCA的到来在欧盟先实现。

04 小结

11 月 7 日是立冬，加密市场的似乎寒冬似乎也如期而至。FTX 会不会是下一个三箭资本，尚不好说，但在糟糕的市场环境下，若遇上大空头狙击，市场在羊群效应下，恐慌加剧，势必会进一步看跌。总体上，趋势性上涨言之尚早，下跌风险则相对更大。

FTX事件也说明CEX所面临的用户信任问题亟待解决，FTX 不是第一家倒闭的知名平台，当然也不会是最后一家。

By 证券时报网、东方财富网、新浪科技、白话区块链

用《华盛顿邮报》的话说 ，俄罗斯和乌克兰之间的战争也是“世界上第一次加密战争”，有人用加密货币给乌克兰捐款，有人忙着借助加密货币逃离普京的外汇转出禁令以及西方的严厉制裁。因此，有人认为，加密货币能从这场危机中受益。但真实情况又是如何呢？

　　最近比特币与科技股的脱钩表明，一些外部因素导致了需求的变化。由于来自俄罗斯的资本外逃潜力很大，比特币被认为是转移资本的途径，因此对比特币的需求可能会显著提高。

　　俄罗斯对加密货币的兴趣确实正在上升。谷歌搜索显示，全球最大加密货币交易所币安（Binance）受俄罗斯和乌克兰的关注度都在飙升。当前，11%的俄罗斯人已经拥有加密货币。

　　不仅俄罗斯，乌克兰的情况也是如此。Kaiko报告称，由于俄罗斯入侵后对加密货币的需求立即飙升，比特币在币安的乌克兰格里夫纳（UAH）市场上的交易价格溢价6%。

　　战争发生后，卢布和格里夫纳计价的交易量几乎立即飙升至几个月来的最高水平，突显了加密货币行业在冲突中所扮演角色的复杂性。

　　那么，究竟有多少加密货币被用于转移资本了呢？

　　首先，可以肯定的是，俄罗斯的资本外逃需求是巨大的。花旗在一份最新报告中做了详细说明：

2014年危机期间俄罗斯的净资本外流为1510亿美元（比上一年激增900亿美元）。在2008年的危机中，这一数字为1330亿美元。这一次的资本外逃可能远不止于此，因为危机更加严重。

　　但是，俄罗斯的实际比特币交易量让人大跌眼镜。到目前为止，俄罗斯的交易量在绝对值上相对较小，尽管在图表上看起来令人印象深刻，其实平均每天大约只有210枚比特币。

　　就这点交易量不足以在加密市场掀起什么浪花。bitcointradevolume.com的数据可作为参考：

比特币现货的日均交易量约为48亿美元，包括衍生品在内约为200-400亿，即需要十分庞大的资本转移进来才能在这个领域造成影响。

　　所以，近日比特币价格上涨更多是因为投资者定位于俄罗斯需求的预期上升，而不是俄罗斯需求本身。这一点很值得关注，因为如果预期的俄罗斯购买量没有实现，比特币的走势可能会与科技股重新趋同。

　　更奇怪的是，这每天大约210枚比特币的交易量，还给俄罗斯的交易者们招来了各种“威吓”：

欧洲央行行长拉加德敦促监管机构要防止俄罗斯借助加密货币逃避制裁；

美联储主席鲍威尔称，在某种程度上加密货币是逃避执法的一种手段，这不是我们应该容忍的；

美国司法部副部长Lisa Monaco表示，他们将冻结“普京亲信”的资产，“重点关注加密货币”；

财政部长耶伦周三警告称，“加密货币是一个逃避制裁的渠道”，值得关注。

　　目前，从花旗的数据来看，加密货币并没有被用于规避制裁，哪怕有，也只是很小规模。总部位于伦敦的LMAX Group首席执行官David Mercer表示：

“加密市场根本不够大，不足以引起监管机构对加密货币在帮助俄罗斯人逃避制裁方面的如此多关注，我不知道为什么比特币或加密货币被挑出来说。”

　　零对冲调侃道，根据上面的数据，俄罗斯人每天借助比特币“洗钱”大约1000万美元就招来了如此大关注，而瑞士信贷多年来帮助促进了1000亿美元的洗钱活动却似乎没有人在意。

普通人能不能用加密货币保财保命？

你一觉睡醒了起来，居然发现你的国家正受到外国势力的攻击，炸弹在主要城市从天而降，瞄准军事和关键基础设施，外国军队正从四面八方进入。很难理解有人会在这种情况下经历的恐惧，但这正是过去几天数百万乌克兰公民所感受到的。

截至 2 月 24 日，乌克兰中央银行暂停电子现金转账，ATM 已超支。所有的战斗年龄的人都被关闭了边境，他们被政府命令留下来与俄罗斯士兵作战。政府一直在鼓励公民制作燃烧弹来帮助保卫国家。这是一个可怕的情况，当这些事情发生时，对人们造成的伤害是无法言喻的。

比特币不能解决这个问题，它不会结束或撤销这种情况。但它可以做的是作为一种工具，帮助人们保持对财富的控制，从而在这种情况下生存下来。

在战时保护财富

记者与一个能够越过边境到达波兰的乌克兰人取得联系，出于明显的隐私原因，在采访中他使用了化名“LDV”。他是Helios Fund公司的网站管理员。他们利用投资者的资金投资于比特币和山寨币采矿业务，在最佳市场点为比特币安排山寨币销售，这样利润就可以维持运营并分配给投资者。大约一年前，Helios 开始为 LDV 工作，他一直用比特币支付给 LDV，这确实让他能够带着足够的钱离开这个国家以维持生计，同时他弄清楚他将要做什么。

LDV 在试图越境取款之前去了银行——问题是，他无法这样做。全国各地的银行都关闭了自动取款机，不允许提取现金。当您试图前往外国以逃避军事入侵时，这显然会成为一个主要问题。你将如何支付食物、房租或生活必需品？

就他而言，LDV 能够从他的工资中取出一些比特币，并将其出售给他认识的人以换取现金，以获取价值约 600 美元的波兰兹罗提(złoty)，以便在越境进入波兰后能够过关。从字面上看，比特币是能够在短期内让他带着足够的钱离开乌克兰的唯一选择。在我与他交谈时套用他自己的话，“没有比特币，我可能不会活着在这里跟你说话。”

比特币在乌克兰目前正在发生的极端情况下阐明了一条非常明显的分界线：个人利益与集体利益（即政府高于其公民）的利益。显然，拒绝处理银行交易的原因完全集中在政府的上，它不关心什么最符合公民个人的最大利益，而是什么最符合政府自身的最佳利益，政府能够持续运作并为防御俄罗斯入侵提供资金支持。

比特币是一种“明哲保身”的选择。这可能听起来很冷酷，或者冷酷无情，但这是现实。在乌克兰正在发生的这种情况下，你完全可以拿折你的钱离开，将您自己和家人的安全置于您的国家或政府的“集体利益”之上。而不是按照政府的决定，将这些资源用于保卫您的国家。（以上内容并不反映 LDV 的观点或他如何选择使用他的资金，而只是概述在这种危机中比特币带来的价值。）

难民大逃亡

LDV 和他的女朋友收拾好他们的笔记本电脑、设备以及继续远程工作以维持收入所需的一切，上车开往波兰边境。作为符合强制兵役年龄的男性，他们必须在两小时内越过边境，否则将再也出不去。如果 LDV 没有比特币而只有当地货币就很可能发生延迟，可能意味着他们根本无法成功离开。

LDV 是如何带着他的比特币越过边界的？

LDV 有一个缓冲的现金预算，这些现金是通过非正式出售比特币获得的，起码能帮助他度过下周。多亏了世界上存在的比特币 ATM 网络，他可以选择更多地兑现。即使这些 ATM 具有他无法满足的繁重的 KYC 要求，由于比特币的日益流行和使用它的社区，他也有可能找到这些人并与这些人建立联系，直接亲自出售比特币。多亏了比特币，即使作为来自饱受战争蹂躏的国家的难民，他实际上仍然拥有一些可以使用和养活自己的财富，而不是完全依赖波兰人民的施舍。

有了比特币，LDV 能够带着他从工作中节省下来的财富逃到国外，有多种选择可以在必要时将其转换为当地货币，而不是只着带衣服逃跑，靠救济过活。这就是比特币提供的力量，这就是它在你周围的世界正在分崩离析的情况下的实用价值。

暂时安全

LDV 目前位于某个地方，他至少可以在接下来的一两周内依靠稳定的住房，他有必要的法定货币来养活自己并满足他的基本需求，并且他有比特币储蓄，可以在必要时兑现成法定货币处理额外的日常开支。他还有一份仍然可以提供收入的工作，因为比特币的存在是为了作为一种支付手段，不会因为他的祖国目前爆发的混乱而中断，这将使他能够应对未来发生的任何事情这些动荡的时代不必完全依赖陌生人。如果没有比特币，这一切都不可能实现。

由于这种将钱带过边境的能力，他目前正在协助一群被他称为“Dmytro”的黑客，他声称这些黑客对今日俄罗斯以及之前俄罗斯国防部网站的下架负责。据LDV说，俄罗斯媒体声称乌克兰企图入侵俄罗斯。俄罗斯媒体网站已成为 Dmytro 的目标，以防止宣传和虚假信息的传播。

当被问及是否正在考虑其他更关键的数字基础设施进行类似攻击时，LDV 表示，重点仍将放在传播有关当前入侵乌克兰的不准确信息的新闻和媒体网站上。这可能看起来不像是有影响力的行动，但考虑到尽管有警告和参与抗议活动的严重后果，俄罗斯仍发生了对入侵的抗议活动，以及过去几年媒体推动的巨大认知两极分化的总体背景，它可能比你最初预想的更有影响力。

LDV 能够带着他的积蓄离开乌克兰，并拥有不会因为他在乌克兰的银行账户停止工作而消失的固定收入，具有一定程度的自主权，并且能够在不得不逃离后在国外支付自己的方式他自己的东西只有他可以携带的东西，而不是完全依靠陌生人的帮助。正是比特币帮他实现了这一点，他能够用 U 盘和一张纸穿越乌克兰和波兰之间的边界，然后将他的财富和积蓄连同他一起逃离战火。

By 区视Crypto、币圈直升机

CoinDesk审查了24家主要加密货币交易所和借贷服务的隐私政策和通知，以了解他们对用户的了解程度以及他们在这方面的透明度。这二十几家公司代表了面向消费者的主流平台的大致面貌。事实证明，加密平台收集了大量用户的个人数据 — 考虑到这种资产类别是在倡导隐私的赛博朋克运动中发展起来的，并且最初被设想为匿名的数字现金，这很有讽刺意味。如今，所有主要的加密服务都受到法律和法规的约束，要求他们对任何新客户进行KYC。加密货币平台本质上是线上的，所以为了确保客户与提交身份证文件的人是同一个人，在过去几年里，他们采用了生物识别验证，要求用户提供身份证照片、包含人像的简短视频或两者兼具。鉴于许多这类平台接受其客户银行账户的法币支付，让他们用当地货币购买加密货币（充当所谓的法币通道），他们也会处理用户的银行信息，在某些情况下也会处理税号。这类平台收集其用户的家庭住址、电话号码、就业信息、银行信息、身份证照片以及他们的照片和/或脸部视频。此外，平台可以看到其用户的整个交易历史，他们用来存入和提取资金的加密货币地址，以及在公共区块链上与他们有关的任何交易。平台还经常收集关于用户登录的设备的技术信息，包括操作系统、浏览器细节、IP地址以及客户用于交易的电脑和手机的位置和时区设置。这是一套非常典型的数据，或多或少任何受监管的加密货币服务都会处理和存储。然而，它们在存储的数据量、如何保护用户的隐私以及对这种做法的披露程度上有所不同。这些公司在其隐私政策中解释说，他们使用这些数据为客户提供优质服务，防止欺诈，并让客户了解相关新闻和更新。然而，这种大量的个人信息使这些平台成为巨大的数据库 — 在发生安全漏洞的情况下，它们可能成为大规模泄漏的来源。很难核实公司究竟是如何处理其用户的数据的。但通过阅读这些公司在其网站上公布的隐私政策，我们可以看到他们在这方面有多么明确和坦率。以下是一些需要注意的问题。

金融数据的使用和存储对于他们接收和存储的与用户财务状况有关的数据，加密货币平台提供不同程度的披露。(在这篇文章中，我们不看平台收集的企业用户的财务信息，只看个人的信息）。CoinDesk审查的大多数隐私政策都提到了银行账户号码和（正如人们所期望的）平台上的交易历史。加密货币借贷提供商BlockFi以其收集的银行数据类型的最长清单而留下了深刻印象。交易所币安、BitMEX、Poloniex和OKEx在其隐私政策中根本没有提到他们收集了哪些银行数据。Paxful提到，如果用户通过平台上的聊天功能向他们的交易对手发送金融信息，信息可能会被储存，因为Paxful会保留聊天记录。

“BitMEX不为用户操作任何法币支付网关，因此不接收用户的信用卡或其他银行信息，” BitMEX通信和内容经理Jessica Lindeman解释说。“相反，用户能够通过Banxa（一家支付公司）购买XBT或USDT。”

Poloniex通过发言人Gabriel Wang表示，它也“不直接处理法币业务，所以我们的系统中没有储存信用卡/银行信息。”OKEx在英国和欧洲的高级公共关系经理表示，该交易所也不存储其用户的银行信息。他说，这是由第三方支付供应商负责的，包括Coinify、MoonPay、Okcoin、Banxa、Mercuryo、Simplex和Itez。币安通过发言人告诉CoinDesk，实际上该交易所确实处理银行信息。该公司补充说：“我们只会在用户决定与币安分享这些信息时处理信用卡或银行信息，用于交易目的，因为这不是开立账户的必要信息。”

能够接触数据的第三方加密货币服务通常需要多个合作伙伴来维护其网站和处理交易，因此他们必须与这些合作伙伴分享用户的数据。各种服务对他们与哪些公司分享用户数据以及这样做的原因提供了不同程度的公开性。一些公司只是提到他们可能与第三方分享数据，而其他公司则提供名称和解释，并有不同程度的细节。Bitfinex和BitMEX提供了与他们共享数据的最长的交易方名单。Bitfinex在其隐私政策的末尾列出了第三方，BitMEX有一个专门的页面来列出其数据合作伙伴。位于欧洲的平台通常会提到，除其他事项外，他们是否将用户的数据转移到欧盟以外的任何地方，以及他们如何确保这种转移是安全的。不同平台的隐私政策的这些部分看起来相当相似。许多公司分别描述了他们对欧盟公民的处理方法，这些公民的个人数据自2018年以来一直受到《通用数据保护条例》（GDPR）的保护，或根据《加州消费者隐私法》（CCPA）对加利福尼亚人进行保护。一些平台还说明了他们对佛蒙特州居民的处理方法，该州有自己的地方隐私法。我们不会在本文中深入研究这些部分，因为它们在很大程度上只与这些特定地区的居民有关，但如果你是其中之一，请检查你的加密服务商是否向你明确了这些重要政策。

从第三方收集到的数据为了确保他们对用户有足够的了解，平台从外部来源收集关于他们的信息，这意味着他们对你的了解可能比你自己告诉他们的多得多。这可能包括通过共同所有者与平台有关联的公司；身份验证和其他技术的第三方供应商；银行；政府组织；社交网络和其他来源。在我们列表中的24个平台中，Gemini交易所似乎拥有最详尽的外部信息来源清单，它正在收集用户的信息。许多公司提到他们可能会在反欺诈数据库、公共法庭文件、制裁名单中查找你，也会向信用局和各种政府机构询问你的情况。

与政府机构分享数据的原因如今，主要的加密货币交易所受到世界各地监管机构的密切关注，当当局怀疑其用户有从逃税到洗钱的不法行为时，经常被要求披露其信息。加密货币和公民自由律师Marta Belcher表示：“收集这些信息的公司可以 — 而且经常 — 与政府分享这些个人信息，即使政府没有获得收集这些信息的授权。”一线希望是，越来越多的公司正在披露他们收到的当局要求的数量。Belcher表示：“真正的问题是，公司是否要为他们的用户站出来，他们是否要对他们从政府收到的请求保持透明，以及他们是否自愿交出这些信息。”政府机构伸手获取加密货币交易所用户数据的最著名（或臭名昭著）的先例是美国国际税务局（IRS）在2018年获取了Coinbase约13000名美国用户的信息。此举之前，该交易所和国税局之间进行了长期的法庭斗争，国税局最初希望获得50万用户的数据。行业智囊团Coin Center的研究主任Peter Van Valkenburg说，一家公司描述其回答政府问题的理由的方式很重要。

“他们是需要搜查令或传票，还是即使没有法官的搜查令他们也乐意回答？”

在CoinDesk调查的24家公司中，有13家公司在其隐私政策中提到了传票和法院命令，属于配合政府机构和执法部门的要求的理由。然而，并非所有的公司都声称在交出客户信息之前需要这样的正式请求。交易所和加密货币钱包供应商Blockchain.com表示，它将坚持要求当局出示“法院命令，或同等证据，证明他们在法律上被授权访问您的数据”。相比之下，eToro表示，它将提供信息“以协助监管、网络犯罪、数据和信息保护机构和警察的查询和执法，即使没有被强制这样做”。Bitfinex在其网站上专门设立了一个单独的页面，解释它如何对待执法机构的请求。归根结底，很难预测在现实生活中，当监管机构敲门时，某个特定的平台会如何行动，或者世界各地不断发展的加密货币监管会如何改变未来几年的游戏规则。但平台描述其做法的方式可能会提供一些线索，说明一些基本情况。

数据留存另一件需要注意的事情是，在你注销账户之后，你的数据在交易所的服务器上会被保存多久。这种披露往往被放在隐私政策中的“数据留存”标题下。在大多数情况下，在你们分道扬镳后，平台需要五年左右的时间来删除你的数据，但大多数人也指出，由于一些特定的原因，如正在进行的调查，他们可以保留你的数据更长时间。在这24家公司中，Bittrex和Bistamp保留用户数据的时间最长，每家公司都说在账户被注销后可能会将信息储存长达10年。Bitstamp似乎是24家公司中唯一一家表示会在账户验证完成后立即销毁生物识别数据的公司。Coinbase和LocalBitcoins对他们保存各类数据的时间提供了最详细的描述。LocalBitcoins还明确指出，从未实际使用该平台进行交易的用户的信息保存时间将比活跃用户的信息保存时间短得多：最多13个月而不是5年。

数据保护在加密货币服务中，披露数据安全措施没有普遍标准。其中一些只是说他们采取了技术和组织措施，以确保你的信息是安全的，而另一些则提到了具体的技术解决方案、进入其数据中心的规则和其他步骤。数据安全是一项复杂的任务，为了防止攻击，公司在大多数情况下避免完全披露其数据安全系统的细节和具体情况，以避免向潜在的攻击者透露。从这个意义上说，这些披露与其说是证明平台的实际安全水平，不如说是证明他们在与用户谈论隐私和安全方面是多么的直接和勤奋。美国比特币挖矿公司Compass Mining的高级挖矿分析师Lili Rhodes说：“如果该公司没有概述他们如何保护用户数据，那就是一个预警。用户不知道这家公司在发生漏洞时将如何保护他们的数据。”

数据泄露如果安全措施失效，你正在交易的平台被攻陷了怎么办？我们检查了隐私政策，以了解这些公司是否承诺向其用户披露安全漏洞和数据泄露情况。在纳斯达克上市的Coinbase的发言人指出，许多司法管辖区都有关于向客户披露违规行为的规定，该加密货币交易所也遵循这些规定，披露该公司为遵守法律所做的一切将使隐私政策成为一种不方便的阅读。正如人们常说的：不要相信，去验证。

By Anna、Cointelegraph中文 

我消失了很长一段时间，因想知道这一年多我都发生了什么事情的人太多了，一个个聊显然效率比较低。这几天空下来决定写一写这一年的故事，让所有想知道的人自行了解。

　　想了很久这篇文章的主题，最终回想起整个事件的起因，还是因为作为外包服务商的我对法律知识的浅薄以及法律认知上的轻蔑所导致的。

　　遂决定以叙述的形式，用坐牢的亲身经历来告诫所有类似外包服务商的角度来切入。

　　本文讲述的是作为外包服务商的我因协助开发赌博软件而坐牢的故事。本文将会讲述完整事件、监所生活和感悟轶事。

　　01

　　接外包，被逮捕

　　我是谁?

　　本人从事互联网行业 10 年，自己创业;做过淘宝卖家(12 年老店)、外卖网(曾获得过 IDG 投资)、超市网(类似 JD 到家)、团购网(面向美国华人的团购)等等。

　　也当过上班族，在重庆市猪八戒网络有限公司任职过产品经理，有幸获得高管赏识，但最后离职自己当小老板。

　　被抓前在猪八戒接软件及网页开发等外包订单。其他的不多介绍了，只要知道我最后是在做外包服务就足够了。这一年我在哪?

　　从 2018 年 5 月 3 日到 2019 年 8 月 2 日，整整 456 天我都待在深圳龙岗看守所(我很惶恐地写出了真实的名字)，当然还有两天待在重庆的渝北区看守所。因为什么事?

　　为他们开发赌博软件，涉嫌诈骗罪和开设赌场罪被逮捕。被捕完整经过

　　①接订单

　　2017 年 12 月，我司通过猪八戒外包服务平台，接到了李某发布的开发竞猜游戏的需求。

　　详谈后得知该游戏需求实际为竞猜 QQ 在线人数的手机网页游戏(以下简称“企鹅在线”)。

　　当然作为一个成年人我很清楚该游戏可被用于赌博，这就像卖麻将机的老板当然也知道麻将机是可以用于赌博的。②为什么会接这个订单?

　　出于赚钱的目的：据我所了解，软件外包行业中的 90% 的服务商都会开发类似的游戏应用。

　　原因很简单，开发周期短(大多都是在成熟的源码基础上修改)、利润率高(普通开发能做到 50% 的纯利润已算很高，但类似软件做到 95% 也不稀奇)、维护成本低(基本不需要做什么特别的维护，只是找个名义收维护费罢了)。

　　更有甚者直接参与其中获得暴利(一般类似软件运营起来一月上百万的利润是手到擒来，从中占一点技术股或者直接入股也是颇为丰厚的回报)。

　　对猪八戒平台的信任：猪八戒每个需求发出来都会经过审核，那都发布出来了，自然是猪八戒认为没有法律风险的需求(如果有法律风险也认为会给我提示，就算不提示是否应该给到服务商足够的教育，教育用户当然是作为平台级应用绕不过去的责任)。

　　基于这层原因以及伴随侥幸心理，选择性地忽视了其中存在的法律风险。

　　PS：任何平台的发展都要经历一个过程，本人亲测猪八戒已经屏蔽了所有类似需求的关键字，做了相应的整改，也在逐步进步，大家要相信猪八戒依然是一个不错的外包平台(就不拿某宝举例了)。

　　对律师的信任：在最终决定要开始开发之前，我咨询过“专业”的律师，得到的答复是：如果明知他人开设赌场并为其提供开发技术支持，收取费用不超过 20000 元，则构不成刑事责任。所以我觉得只收取 15000 元的开发费用即可确保无虞(虽然这个费用是亏本的)。

　　PS：

　　你问我为什么要亏本做?除了风险外，当然是因为可以二次销售啊，同学。

　　为什么“专业”二字我会打引号，因为我只收了不到 15000 元的开发费用，但是我还是被捕了。

　　③开发

　　因李某一直想要添加杀大陪小，包赢不陪的诈骗功能，“企鹅在线”的开发一直不顺利;一是考虑开发成本，二是考虑法律风险，最后这项功能没有实现。

　　最终项目在 2018 年 4 月份才算初步完成进入测试阶段。除了内部员工进行测试外，李某还找了 10 个左右的真实用户进行小范围测试。

　　④抓捕以及抓捕之后

　　2018 年 5 月 3 日，7 个警察叔叔(以下都称叔叔)在我家小区蹲了 3 天后，终于在我按下钥匙解开车锁后的 5 秒内蜂拥而至;举着摄像机的举着摄像机，出示证件的出示证件，问话的问话，分工不可谓不明确，将我团团围住，大有一种明星被狗仔跟拍的快感。叔叔问我，为什么 3 天都不出门?答，因为可以用美团外卖啊。随后将我带上车，嘘寒问暖，要不要喝水啊?有没有吃饭啊?要不要去给你买一碗小面?

　　我一阵惶恐和不安，难道我穿越了，这实际上是一辆旅游大巴?演员叔叔们卖力地演出之后，问我是否知道犯了什么事，我将我有记忆以来所有的罪行一一详细坦白，如数家珍，以求获得青天大老爷们的好感。

　　谁知弄巧成拙，我所有认为我有罪的坦白被全盘否定，尴尬到了极点。

　　终于失去耐心的叔叔们恢复了本来面目，拿出了他们秘密武器——华为手机，翻开了李某的聊天记录(不然你以为有多高科技)，找到了“企鹅在线”的产品图片问是否是我们所做。

　　我当然只能像磕了摇头丸一样拼命地摇头，哦不，是点头。一顿初步讯问后，叔叔们带着我来到公司办公地点，让我给没有上班的员工通电话，诱骗他们来公司好将他们通通缉拿归案。

　　最后含我在内的 8 人被 30 多个叔叔们押到大竹林派出所，当然叔叔们也不辞劳苦地把所有电脑、公司文件、以及静静地躲在遥远角落的 NAS 网盘也一起带走了。屏幕君们因为体积太大，幸免了。

　　⑤讯问准备

　　我们所有人都觉得应该几个小时问完就能潇洒地离开，然而这只是开始而已。

　　5 月 3 日下午 5 点左右到派出所，我们就被关在一个三面都有软垫墙和一面单面透视玻璃的 10 平米房间里。

　　整个讯问准备过程十分漫长，死物活物都拍照片、各种明星级般合影、录指纹、DNA 抽血入库、搜身、准备录像机(听叔叔们说重庆的设备简直烂爆了，所以准备了很久)、打印笔录模板(打印个模板都搞了 1 个小时)等等。中间还是会给水喝，给饭吃，不过也只是饱腹的标准。

　　⑥讯问(做笔录)

　　整个讯问从晚上 9 点左右开始一直持续到凌晨 2 点。当然，我们是一个一个被讯问的。

　　到我的时候已经快接近 12 点了，我所有的抗拒挣扎都变成了想尽快逃离，来吧，管你问什么快问吧，我都告诉你。

　　写一些比较有印象的问答(都是大概意思没有精确到每一个字)

　　Q1：“企鹅在线”业务是谁接的?

　　A：我。

　　Q2：“企鹅在线”业务是谁开发的?

　　A：A 前端，B 后端，C 产品，还有 D 主管(代指)。

　　Q3：你们这是一个什么样的平台?

　　A：竞猜游戏。

　　Q4：有无盈利，收了多少钱?

　　A：亏钱，没盈利，收了 11500 元左右。

　　Q5：李某为什么要找你开发杀大赔小功能?

　　A：可能想赢钱吧。

　　⑦讯问结束

　　凌晨 2 点讯问结束后，与本案无关的同事被释放了。随后又是漫长的体检，按照相关规定，没有体检报告看守所是不收的。

　　最后直接参与本案的，包括我在内的 5 个人，被移送到渝北看守所。叔叔们说先关 2 天，到时候转移到深圳，我们要在重庆旅游 2 天。

　　⑧转移

　　5 月 5 日上午，我们被带出看守所坐动车上深圳。为防止逃跑和出于安全的考虑鞋带是不能有的，加之金属物件不能带进看守所，前一天晚上牛仔裤上的金属扣、拉链都被强行拆除了，皮带都被没收。

　　当家人来送行，看到一脸倦容、如此邋遢、像乞丐一样裤子系也不紧、把没有鞋带的运动鞋穿成了拖鞋的我时，忍不住泪崩了，但我也只能强装镇定安慰他们说没事几天就回来了。

　　毕竟警察叔叔们都是这么告诉我的：你们这个事情不大，过去配合几天就可以回来了。

　　普法小百科

　　为了让大家清楚了解刑事案件的被告人一审期间主要会经历哪些主要程序，特地给大家画了一张简图：

　　PS：所有时间均为最长时间，当然并不是所有人都能像我一样获得验“拖”字诀大法终极奥义的殊荣。本图不包含不移送审查批捕，不批捕，不起诉，法院不立案等情况;也不包括精神鉴定，申请延期审理、法庭补充侦查、死刑案件等情况;也不包括外籍人员或不在中国领域内居住的当事人。总之 99.9% 的案件都属于正常案件，一审都在以上流程内。

　　除开第一次刑侦延长或向最高院延长等极特殊情况，99.9% 的案件从首次刑拘到起诉理论上最长会经历 7 个月零 82 天，到一审判决再加 3~6 个月零 7 天。

　　02

　　案情发展

　　逮捕前侦查与逮捕

　　刑拘后我艰难地度过了第一次为期 30 天的侦查期，在这 30 天内，我总觉得自己可以随时出去。

　　因为自己做了什么自己最清楚，相信律师，也相信法律，也相信外面的家人和朋友会帮忙处理。但坠入绝望深渊的疼痛总是和希望带你飞入天堂的高度成正比的。

　　看守所的室友都会告诉我，如果第 37 天没来逮捕令就安全了，等着晚上放出去就行了。

　　侦查期过后检察院有 7 天的时间决定是否逮捕，所以这 7 天的任何时候都可能来逮捕，这段时间的每一秒钟你都感觉像脚履薄冰之时总有一滴雨水不停地滴落在你脚前的同一个位置。

　　按照室友的说法如果能坚持到晚上 7 点半都还不来，那就大概率不会来了。但临近 7 点 30 分，不出意外地，一张“长期居住证”由一个满脸倦容的刑警交到了我的手上。

　　随着他不耐烦地催促我赶紧签，把“逮捕令”拿到眼前的我只能感觉到纸上炫目的光晕，大脑一片空白。

　　纸上的文字都像是古老的无差别定身咒语，不巧的是我还开启了自动吟唱。看到拿着笔的我连名字都不知怎么签，周围的室友一拥而上当起了热心老师，指指点点：在这里签，这里签。

　　最后一滴水总是来得突然且猛烈，带你坠入寒冷且绝望的海底深渊，同为沦落的人室友总会欣赏着你的茫然与无助，那一刻你才明白那些真心希望你出去的人应该都毕业于奥斯卡学院。

　　被刑拘后到案结束前，家人是没有办法会见的，你唯一可以见到的只有律师。第一次审查起诉&退查

　　逮捕后经历了 58 天的刑事侦查，案卷移送到检察院，律师申请阅卷了解整个案件之后来告诉我，案情的起因是李某通过网络购买了他人的身份信息用于违法活动，并愚蠢的将自己真实公司地址作为收货地址。

　　在贩卖身份证的团伙被捕后，业余的刑警轻松地查出了李某的购买记录并指派卧底深入其公司搜集罪证。

　　李某被查到的主要犯罪事实是通过操纵一款名为“微盘”的期货型买涨买跌平台诈骗他人财物。

　　但让卧底没想到的是除此之外还意外收获，其发现了李某已组建一支团队正在准备运作一个名叫“企鹅在线”的赌博平台——也就是我们开发的平台。那就一起端了吧，毕竟我们被当成了黑恶势力。对，我们就是黑恶势力!

　　整个 400 多人的案件中，我们只参与了“企鹅在线”的开发，所以目前和我们有关的涉及到的金额是 2000 多元，其中有部分没有充值记录。

　　第一次听到这个消息的时候，肾上腺素和多巴胺的分泌超越了极度兴奋级别，因为稍有法律常识就知道诈骗罪的立案金额根据省市不同在 3000 元~10000 元之间，这就代表我们连最低金额都达不到。

　　那么我是否可以期待一下不久即将重获自由的将来!但不幸的是，检察院以犯罪事实还未查清为由驳回了我的取保候审请求。

　　又过了 40 天，检察院于 9 月 5 日将案件退回补充侦查。第一次补充侦查

　　24 天后，9 月 29 日补充侦查完毕，补充侦查的内容与我们开发的“企鹅在线”没有任何关系，与我们有关的案情与第一次审查起诉时完全一致。这时我又燃起了希望，感觉取保候审有望了。

　　但不幸的是，检察院以犯罪事实还未查清为由再一次驳回了我的取保候审请求。

　　第二次审查起诉&退查

　　又过了 40 天，检察院于 11 月 8 日将案件再次退回补充侦查。第二次补充侦查

　　28 天后，12 月 6 日第二次补充侦查完毕，补充侦查的内容与我们开发的“企鹅在线”没有任何关系，与我们有关的案情与第一二次审查起诉时完全一致。

　　这时我又燃起了希望，感觉取保候审有望了。但不幸的是，检察院以石沉大海之法“驳回”了我的取保候审请求。

　　第三次审查起诉&起诉

　　这时检察院犯难了，定什么罪好呢?(这也是后来听别的律师说的，至于别人到底有没有犯难谁知道呢?)

　　诈骗罪?

　　没有诈骗的事实。就算有诈骗事实，诈骗金额也构成不立案标准。

　　开设赌场罪?

　　作为网络开设赌场提供技术支持收费不到 15000 元，“似乎”也够不成开设赌场罪。

　　不起诉?

　　Simple and naive，中国刑法千万条，总有属于你那条!

　　帮助信息网络犯罪活动罪

　　嗯，这个好像可以，就定这个呗。

　　在这个阶段每天都充满幻想，应该会不起诉吧。当时并不知道起诉是由法院送达的，心想只要等到 2019 年 1 月 20 日如果起诉还没来那应该就能不起诉。

　　但当 1 月 20 号结束之时，既没有收到起诉也没有叫我出所。你们以为我会失望么，不，完全没有;都已经这样了，还能再糟糕么。不失望才是极致的失望，因为连望什么都已经不知道了。

　　又等了半个月，临近春节时律师来会见了，直到这时才知道早在 1 月 18 日就已经起诉了，起诉是检察院交给法院，法院只要在开庭前 10 日内送到到我们手中即可。律师拿着模糊的起诉书复印稿告诉我没有看到量刑!! !

　　你怎么能够想象律师居然没有带来量刑。这个年应该怎么过?整个春节都在焦虑郁闷中度过，每过几十分钟总是扭头看向黑板上当天的日期，是有多渴望它能从 1 直接跳到 30。

　　终于在检察院移送起诉后的第 47 天，2 月 25 日我终于收到了正式的起诉书。

　　在收到起诉前虽然已经有心里预期，但收到起诉后还是感到匪夷所思。并不是律师所说的帮助信息网络犯罪活动罪，最后还是定的开设赌场罪。参赌人数 280 人，赌资高达 31 万。

　　就算经历了 8 个月的佛系生活洗礼，我还是被公安机关竟然将后台测试数据截图作为证据提交给检察院的职业精神给深深折服了。更不可思议的是检察院竟将此作为犯罪事实写进了起诉书。

　　但量刑依然在预料之中，除了作为老板的李某，其余所有和“企鹅在线”有关的涉案人员全部量刑一年以下。

　　下面截取一些起诉中关键的信息图：

　　

开庭

　　刚进去时在想最多 1 个月吧，逮捕后想最多 4 个月应该差不多了吧。等到了 4 个月就想，这么点金额不可能超过 6 个月的。

　　等过了 6 个月又想再夸张 8 个月也够了吧，我杀人了还是放火了?等到了 8 个月又想，算了起诉都收到了呆都呆这么久啦，量刑都是 1 年以下，不可能判大满贯啊，最多 11 个月咯。

　　但等到了第 12 个月，整个人就崩了。崩完之后没有悲伤，没有焦虑，也不愤世嫉俗，这些情绪太奢侈，我消费不起。

　　在沙漠中等待花开。麻木，只剩下麻木。等待，永久的等待。从收到起诉的时候的第 8 个月等到第 10 个月，10 个月到 12 个月再到第 13 个月，整整等了快 5 个月终于开庭了。

　　为什么开庭要等这么久?

　　换了一次法官，从律师那里得知最初的法官因为要轮换去做民事法官，而从民事法官那里要换一个来判刑事。

　　那阅个卷做点准备怎么也要 2 个月吧，换了一个法官不得从头来么。似乎很有道理。所以我很好奇法官的工作交接能力会纳入考核么?

　　法警不够，每个嫌疑人开庭都得配 2 个法警，我们一共 29 人得配 58 个法警。抱歉人力资源不太够，你们在牢里先等着吧。

　　案件复杂，人数众多，法庭就那么几个，我们要占用 2 天，排期很难的。

　　开庭当天，从上午 9 点多一直开到晚上 7 点半。从 29 人大集合聆听完大法官的开场白之后，我们被安排到了 4~6 人一间，有 1.5 平米每间那么大的 VIP 包房等候演出。

　　因怕我们饿着上台演出状态不佳，幕后工作人员还体贴的给我们分发了一整天的口粮——一个大馒头，和每 2 人一瓶的 380ML 农夫山泉。

　　为了让所有人的精力都保持高度集中，装修设计师们体贴地给 VIP 包房设计了极其舒适的宽约 25cm 的硬座沙发。

　　多亏了大馒头、半瓶矿泉水和这凳子让我们愉快地在法院度过了难忘的 10 个小时。

　　在庭上我除了对参赌人数和金额的认定提出质疑并给出了专业的认定意见外没再多说什么。

　　倒是取保的同学叽里呱啦说个不停：老板(也就是我)量刑应该比我重啊，我什么都没做啊，我认为我是没罪的。

　　不过大法官也很有意思，祭出了招牌式威胁，直接告诉他们如果要做无罪辩护那就判不了缓刑。(什么?你不信法官会当庭说这种带有威胁性的话?我本来也是不信的!)

　　开庭大都是走个过场，你千万别太认真地照着演讲模板去废话连篇，那样会惹审判长不开心的。

　　起码我最少看到有 20 次当有人废话连篇时，审判长黛蛾长敛，任是春风吹不展。

　　当然庭审结束时，审判长也不忘废话连篇地安慰我们：你们这个是不是黑恶势力犯罪我们会有公正的判断，你们这个案件确实拖了很久，也是没有办法，我们会尽快给你们判下来的 bla bla…..

　　判决

　　原以为打坐都能安静地坐两小时的我已经坦然于万事，不再会因为任何案件的情况再惊起喜怒哀乐的波澜，结果我还是发现我有点太骄傲了。

　　等到第 14 个月时，冷不丁地听到仓门外有人念我名字，太意外了，判决终于来了。

　　我在里面做过数据收集和分析，凡是像我们这种即判即走(意思是案件很轻，就是盼着赶紧走完流程判下来，这种案件判下来最多下个月就可以出所) 的案件 99.9% 拿到判决时的心情像是沙漠里找到绿洲会让你兴奋得彻夜难眠。

　　为什么不是 100% 呢，因为我是在我所有见到的 1000 个多案例中唯一的一个例外。

　

　为什么我是主犯?为什么我和李某判得一样重?为什么 2820 元的赌资，21 人参赌要判 15 个月这么重?

　　为什么量刑 1 年 6 个月的比我这个量刑 1 年以下的还要轻?为什么曾经一起工作的同事要当庭表示我应该比他们重?

　　为什么一个罪量刑 5 年以上，一个罪量刑 1~3 年的李某，只判了 3 年 3 个月加 5 个月，这不等于李某作为老板找我开发软件他却只因此获刑 5 个月，我却要 15 个月?

　　我究竟做了什么?除了接单、安排员工开发、亏了 2 万块钱，我还干了什么?我是和李某一起策划，还是一起运营，还是一起分红?

　　在这个瞬间我觉得整个世界都与我为敌，充满了邪恶的黑暗，没有一点正义与光明。

　　上诉

　　收到起诉后冷静了三天，对整个案件有了全局的了解，写下了长达 14 页的上诉状。

　　仓内的朋友都非常不理解，为什么我要上诉，还有一个月就出所了，重获新生了，折腾这些没用的不是给自己添堵么?

　　中国在办理刑事案件时，有时候是以不管有罪没罪先假定有罪再搜集证据的原则进行的。

　　比如你确实有盗窃行为，但警方却搜集不到足够的罪证，如果你主动承认你的犯罪事实也就判 4 个月就能出去。

　　但是你不承认，那就拖着呗，刑事诉讼法给了他们足够的空间去合理操作。等过了 4 个月再问你认不认，不认就等到第 5、第 6、第 7、第 8 个、第 9 个月。

　　你还是不认?没关系检方可以做出犯罪情节轻微不起诉决定。那你会觉得你不是多坐了好几个月，能拿到赔偿么?

　　注意，你不是无罪，是罪轻，所以根据相关法律规定你根本拿不到一分钱的赔偿。

　　当然检方还可以像对待我们这起案件一样“强行”起诉。(全国各地不同地区的处理方法都有其内在潜规则，也不可一概而论的抹黑或者一味的相信公正)所以为什么我会上诉?

　　我不是主犯

　　就算我是主犯，为何刚达到法定立案 20 人的标准要判 15 个月?那还要轻到什么程度的情节才能判1年以下?

　　赌博人数没有 21 人

　　就算要“强行”起诉，21 人的口供中一半以上漏洞百出，这也可以当证据么?(在上面的图里已说明)

　　这是我的权利

　　我痛恨法律的不公平，我也很讨厌中国人当遇到强权时一味忍让的“奴性”传统。我应该去为自己的合法权益争取，我可以理解新中国是一个只有 70 年历史的国家，任何制度的进步都需要牺牲者。

　　但如果这些牺牲者没有任何一个人出来呐喊以促进制度的完善，那这个国家都不会有快速的进步，也不会长存。这也是为什么中国几千年历史中最长的朝代存在也不超过 800 年的一个原因。

　　报复李某

　　一个案件中如果有一个人上诉则全案上诉，所有人都拿不到最终判决或执行。在看守所的人只能一直呆在看守所，去不了监狱。去不了监狱就没有办法获得减刑，减刑的计算日期是从执行日期开始。

　　我们案件上诉流程时间走得越久，李某就越不可能获得减刑的机会。监狱那可是罪犯的天堂，看守所是永远比不了的，就算最终他依然能去监狱获得减刑，能让其多在看守所呆一天，多难受一天，我的心里落差就会少一分。

　　因为我很难想象他是出于什么的假设才敢在开庭当天跑过来和我说，你们不上诉的吧?你们这个判下来就走了，我花了很多钱找了关系，应该判不了多久。

　　听完我当时就崩了，原来如此，那谢谢你找关系，怪不得 400 多个人都判完了，我们居然才开庭，你完美地找到了关系让自己判得更轻，却让我们多坐了至少 3 个月。所以当还没拿到判决的时候，我就已经决定不管什么结果我都要上诉上到底!

　　出所

　　漫漫长夜路，终有尽头时。笑面挫折后，曙光未来迟。

　　今年 8 月 2 日，不可思议的 456 天的尽头终于来临了。

　　为什么是不可思议的 456 天，而不是难熬的、痛苦的、屈辱的，因为不管是案件本身、办案流程、结果、看守所生活、奇闻异事、就连出所都那么平静见到家人也没有热泪盈眶，所有的一切都是那么的不可思议。

　　犯罪三大心理错觉

　　如果你和我一样是外包服务商或正在从事类似服务支持，你就需要考虑一下风险和回报比了。

　　你做或是不做与我没有任何关系，但千万不要高估自己的避险能力。如果你是因为对坐牢没有概念而不知如何抉择，请参考下篇讲述的看守所生活。一般犯罪有三大心理错觉：

　　我只是个打工的：

　　大多打工者都会认为，这是老板叫我做的，要抓应该会抓老板吧，和我有什么关系。我们案件中某个年轻人发个传单都陪我们坐了 14 个月，估计他当初做这份工作时就是这么想的。

　　刑法上是否犯罪的大前提是是否明知是犯罪，并不会规定你是员工还是老板。什么是明知?就是知道或应当知道。那应当知道就很宽泛了。

　　也没有规定所有罪都得你直接参与才算犯罪。总之要想绝对安全，作为员工的话什么都不知道才是最重要的。

　　产品、UI 设计师、前端工程师是相对于后端工程师、客服、运营等其他职位犯罪风险更高的职业，因为这三种职业可以直接接触到页面，页面如果你都看到了，你还说你不知道连我都不信，警察叔叔更不会相信了。

　　虽然业内人士都知道其实后端才是知道得最多的，但我们案件中的所有后端不是没抓就是取保最后判缓了。毕竟一般刑警并不是专业人士。

　　那么多人都在做不会抓到我的吧：

　　确实是这样，每时每刻都有人在犯着和你同样的罪，然而他们为什么没有被抓住?中国是全民违法，选择性执法。

　　我所有熟知的人当中我不曾有印象有谁没有触犯过刑法，当然说全民违法也只是个夸张说法。

　　这就像中彩票一样，你永远不会相信自己会中彩票。只要你觉得被抓的概率以及可能付出的代价和你的收益成正比，那就接着干吧。

　　赚过这种钱的人，就只能赚这种钱，这就像赌博，不是跌入深渊是戒不掉的，就算戒掉也大概率复发。

　　见过不少违了一辈子法的人，随着各项制度和科技的进步，终于在年近古稀之时身陷囹圄，似乎还没来得及用赚的钱享受退休生活，这辈子就已经结束了。

　　在网络上你永远不要想着自己绝对的安全，什么买别人的身份证、找人洗钱、境外服务器或者举家搬到境外。

　　只要你是中国国籍，你犯罪的结果作用于中国境内，你想一辈子不进监狱的可能性其实和中彩票差不多。你没被抓的唯一可能是你只是小虾米，暂时还顾不上你。

　　花钱找人就可以搞定吧：

　　以前仗着家里也许有点人脉或砸锅卖铁也能凑出一点钱的时候我也是这么想的，但从农村进城后(从重庆到深圳)我才发现以前是多么的幼稚。

　　这是一个大趋势，在深圳或者法律逐渐规范执行的地区，如果你把法律规避的期望寄托在人情关系身上，你最好重新评估一下。

　　不管你是醉驾、还是打个小架，不花到 6 位数，你的订单连系统审核都无法通过。就算你是无罪的，花几十上百万都出不去的我也见过。就算能花到 8 位数取保，你也没法保证就能判缓不再回去坐牢。

　　当然你也不用过于悲观，毕竟大多数地区目前还是行得通的。就算在深圳，我也见过不少花钱找人还是能起到一些作用的，比如我们案件中的李某，虽然总共还是判了他 3 年 8 个月，但我依然能够想象当他收到判决时春风得意马蹄疾的样子。

　　监狱生活

　　①到看守所之前

　　5 月 5 日一大早我们就被拖上开去重庆西站的专用大巴车准备去坐赶往深圳的动车。我国宪法规定人格尊严不容侵犯，即便是犯罪嫌疑人。

　　所以按照规定是应该给我们带上手铐和头套的，如果是危险犯，脚镣也是需要带上的。

　　不过我们运气似乎特别好，只在手上绑了约束带，也没有带头套。如果带上这么一个玩意儿，坐 7 个小时的动车并不是让我觉得人格得到了保护。

　　相反我本人还是比较“享受”被沿路的旅客围观的。毕竟全程 VIP 通道，就算拿着上万年费的无限卡想必也没法享受这种快速通道。

　　到达深圳的当天，我们在派出所过夜。派出所的民警挺好，本来是想用我们手机给我们点吃的，最后发现我们什么都没有，一分钱也没有，就自掏腰包给我们点了 5 份牛肉河粉。这是被抓 3 天以来吃得最美味的东西，一根豆芽也没有剩。

　　关押的房间只有四周有宽约 30cm 的长凳，睡觉只能在地上垫上被子。还好是夏天，一层被子也足够睡了。

　　为安全考虑整晚都只能带着手铐睡觉，翻来覆去总觉得硌硬。心想应该不可能还有比这恶劣的情况了吧。但一觉睡醒，我发现富有限制了我的想象力。

　　早上 8 点左右，刚醒来就已经有一群气势汹汹的武警拿着一堆手铐和脚镣在关押室外等候着我们。

　　本来幻想着也许是给其他人准备的，当重达 10 斤左右的脚镣扣紧自己脚踝的那一刻时才觉得这么真实。

　　整个上午一直到 12 点左右不是带着脚镣蹲在一旁，就是走来走去办手续或是做体检。虽然脚踝已被磨得通红伴着些微破皮的疼痛，但这点痛哪里比得上内心的疼。

　　各种身体检查、签字、按手印、拍照后就可以领取生活用品准备入监了。不巧的是当天人太多，夏季的衣服发完了。

　　轮到我们时只有冬季的长袖长裤，不带任何犹豫麻溜的脱光自己衣服，换上 5 分钟就能让人湿透的劣质棉衣棉裤。

　　但那时我根本不关心这些，只期望这磨人的各种程序早点结束，心想警察不是说我们过两天就要出去了么还搞这么麻烦干什么。

　　②来到监室

　　拿着碗、勺、拇指牙刷、信息卡、充值卡、一条毛巾、两条内裤、一套换洗的冬装、一件换洗的蓝色马甲，满心期待地以为终于能休息了，这磨人的程序见鬼去吧。

　　本来幻想着可以和同事关在一起，起码相互有个照应。也幻想着有自己的床位，可以马上休息一下。但当管教念完我们各自所在监室后我才明白，原来同案根本没法关在一起。

　　机械地跟随着大部队移动。经过每一个监仓时，总会有人从仓门狭小的铁窗里向你投来微笑，以示对你的“欢迎”。毕竟这是他们唯一可以和“外界”接触的通道。

　　当快要走到自己被分配的监仓时，管教大声叫到“停下来”。心里慌乱了最少 10 秒，心里不断重复：就是这里了么。

　　还没来得及进一步品尝这种被隔离的慌乱，走进监室的第 1 秒这懦弱的慌乱就被恐惧给体无完肤地击溃了。

　　无数个“不可思议”就像自带无限连击的 98K 子弹一样，轰碎了我的每一个脑神经细胞。

　　映入眼帘的第一幕，我看到大概 50 个人端正的坐在床上或地板上。当我进去时看到的是所有人的正脸，以及他们灼灼的目光。一个监室拥挤时人数平均在 52~54 人，也没有小凳子，都是直接坐地上。

　　新兵进监室时会由监室的人进行安全检查，以防你带有什么违禁品。当然不是像上图这样由管教这么文明的检查。

　　大概就是让你在所有人面前脱光，自己来回翻动生殖器，扒开包皮，然后弯下腰撅着屁股用双手把肛门掰开，给检查人员查看。

　　这么检查是以防你在这些私处藏着什么，比如毒品(这是检查人员的说法)。然后要求全身精光的你不停地上下跳动，直到他们觉得你身上不会掉出什么东西为止，完事后会以卫生为由要求你洗个冷水澡。

　　但每个仓规矩不一样，也只有个别仓会以这种恶趣味的方式来摧毁新兵们本来就剩得不多的自尊心。自从全国开始安全管理不允许牢头狱霸行为后，就有人想着类似的方法来找乐趣。不过龙看目前已经全面禁止上述行为。

　　自我保护意识把神经的敏感性放大到极致，任何一点风吹草动都能让心跳飙升到 200 以上。

　　因为我不知道我是否安全，我也不知道将面临什么，更不知道这 50 多个都是些什么人。我想我从未经历过这么让人窒息陌生感。

　　刚进监室就有人招呼我去外仓(监室分为内仓和外仓)，大概 5~6 个 175cm 以上的人朝我围了上来，一个壮硕的人拿走了我的碗、勺、信息卡和充值卡，叫我蹲下，然后给我介绍了谁谁谁都是谁，监室有什么规矩。

　　那一刻我什么都没听进去，除了能感受到 200 的心跳以外，仿佛成了一个高级人工智能机器人，不管“主人”下达什么命令都能毫不犹豫的点头并且无误差去地执行。

　　我当时根本没有任何心情听他们在教训些什么，心里在想这是把卡收过去准备让我叫家里人打钱给他们么?不打钱不给吃饭?要是一会被打的话应该怎么办?要反抗么还是装个孙子?是叫救命还是求饶?不反抗的话要怎么才能保护自己?

　　但意外的是接下来什么都没发生，有人让我进内仓自己随便找地方坐。我找了个角落坐了下来，又是一群人围了上来，问东问西。为什么什么都没发生?为什么这些人好像很友好的样子?

　　听别人说的监狱虐待呢，体罚呢，牢头狱霸呢?越是这样让我越感到不安，总觉得他们在谋划些什么，好让我从想象中的地狱到达天堂，再从自认为的天堂坠入更深的地狱。我坚信这就像自组织发展的过程，总有一刻会达到越临界点。

　　终于熬到吃午饭了，因为是老乡的原因，管小店的室友给了我一个水煮鸡蛋吃。

　　这个鸡蛋终于让我高度紧绷的神经彻底松了下来，无数的水分子正突破我脑神经的防御系统涌向泪腺，要不是疲劳到麻木的内心更需要滋润，我想它们会大规模地夺眶而出。

　　事后我了解到，现在全国的看守所都是安全管理，文明管理，严打牢头狱霸，以前电影里看的那些情节基本不会出现了。

　　水煮鸡蛋并不是所有人都吃得到，大多数人呆了半年了都没有吃到过。至于他们收走的我的东西都是因为需要摆放在固定的地方，只是他们热心地帮了我一个举手之劳的忙而已。

　　午饭后逐渐冷静下来后，开启了求生模式。不停地观察、询问以求瞬速地了解这里的游戏生存规则。

　　③日常生活

　　睡觉：你想像不出来睡觉的场景!也许是因为太惨不忍睹，我用遍了所有能叫得出名字的搜索引擎也没有找到睡觉的图片，不得不佩服相关部门。

　　整个内仓和外仓分别是 34.5 平米减去三角仓的位置实际可用面积只有 33.5 平米左右。

　　夏天最热的时候也是看守所生意最好的时候，平均每个仓 54 人，女子监仓达到 58~60 人也不稀奇。

　　以男子监室为例，按平均身高 170cm，肩宽 50cm 计算，每人最少都要占 0.85 平米。而实际平均每人仅拥有 0.62 平米的空间。

　　如果要算上平均每个仓 5 个 200 斤左右的肥胖人群、2 米宽床板实际有 30cm 没有被利用的空间，以及轮值、协管、九爷等有特殊待遇的人群每人平均占 1.5 平米左右的情况，剩下的空间不到 0.5 平米。

　　所以在里面我们根本不以面积来计算睡位，而是以宽度来计算，因为 170cm 高和 150cm 高的人实际肩宽没有多少差距，差出来的 20cm 高度对于睡觉来说根本没有任何利用价值。

　　所以到底要怎么睡呢?侧着睡!所以最恶劣的时候只能像夹心饼干一样肚子贴着背(这是文明的说法，里面的说法是 XX 顶着菊花)，当然就算是这样的情况也只能睡下去 45 人左右。

　　剩下的人干嘛呢?站着值班!值班分中午班和晚班，中午午休 1 小时 45 分钟由 10 个人左右值班，晚上 8 小时 45 分钟由剩下的人平均分配到 4 个班，每个班 2 小时 10 分钟~15 分钟。

　　但并不是所有人都需要值班，像以上描述的有特殊待遇的人及严重病号是不用值班的，组长等也是轮休，所以实际值班的人远远不够。

　　也有人少的时候，最好的情况也是一个人的左肩搭在另一个的右肩上。床板上的直接交叉掉头睡，鼻子和嘴跟别人的脚只有 5cm 的距离，睡着后口水留到别人脚上的事情也是常有的。

　　我经历了两个夏天，30 度以上的天基本全天随时都是湿透的，睡觉时两人手相互碰到都是一股焦糖的黏感。满仓一股汗臭味，不过对于病菌、蟑螂、蚂蚁、蚊子、老鼠等自然是天堂了。

　　我所待的看守所据说是全国第二大看守所(人数第二不是面积)，关押了总共 5500 人左右，第一大看守所宝安看守所也只有 7000 多人。

　　没有什么值得你为之付出生命，除了土地。

　　吃喝：看守所可不是监狱，也不是自助餐厅，所有的吃食都是从打饭口送进来。在打饭口的墙面上有一个长 40cm 宽 40cm 高 15cm 的洞口。

　　早上牛奶加馒头，据说牛奶是华为捐的，全国只有我们监所有牛奶，毕竟华为总部在此。夏天是酸酸乳，冬天的晨光的纯奶。

　　中午和晚上是青菜煮肉，青菜随季节变动，有白菜、芥菜、胡萝卜、冬瓜、南瓜等，据说会放盐，不过除了偶尔能感觉出来以外和白水煮没有区别。

　　午饭是瘦肉和肥瘦肉隔天轮换，晚上是鸡鸭或鸭肉，不过因为鸡肉很容易成为凶器(后面会讲)所以现在已经没有了;星期四和星期天晚上是青菜煮鸡蛋。除了难吃以外，肉的分量应该在全国看守所还是算比较足的。

　　看管教心情会给打饭师傅说加菜，每次 1~4 碗菜，一般是 2 碗。但菜基本都是上面的人加(轮值、老板等管理层叫上面的人，下面的人就是普通兵)，上面的人加完后如果还有剩余的会给下面的人加，不过也得看轮值心情。

　　为什么会叫上面和下面，因为轮值、老板等管理层吃饭是在生活用品存放的位置坐者吃，而普通兵是在下面排成 4 排蹲着吃。

　　从方位上来讲和高度上，坐者的人当然比蹲着的人高一截，所以就有了上面和下面之分。

　　但我们所是没有凳子的，所以吃饭是蹲着的。遇到下雨怎么办呢?一般情况会安排到内仓吃。

　　但如果已经到外面吃到一半突然下雨呢，这就要看轮值心情了。要么你可以放弃吃饭进内仓，要么你就蹲在雨里加速地用勺往你的嘴里运送生命能量。

　　第一次遇到这种场景的时候，我不得不佩服有些老兵们的泰然自得，头发都淋湿了还能吃得津津有味。

　　每个月可以用 500 块钱进行购买生活用品、下饭菜、零食、书籍、水果。生活用品有拇指牙刷，中华牙膏或冷酸灵，力士香皂，立白肥皂等。

　　下饭菜零食有涪陵榨菜、老干妈香辣菜、剁椒、康师傅方便面、康师傅饼干等，价格比市面更便宜;比如老干妈香辣菜是 1.41 元，超市平均是 2 元。

　　书籍每个月只能开 100 块，每 1~3 个月开一次，主要所长经常换，换一任所长规定就不一样。

　　水果只有苹果，17.1 元一条，每条 7 个。如果没有钱，那就靠你自己的嘴，总有人愿意给你一些吃的。

　　拉撒：仓里面配有开放式厕所。当然，多少还是有那么一点遮挡。每个仓上厕所的规矩不一样，有的吃饭时间不准上，有的学习时间不能上厕所，有的需要打报告才能上，有的则随时都可以上。

　　不要觉得上厕所有什么尴尬，一段时间过后就算所有人都盯着你，你也可以旁若无人的享受上厕所的过程。

　　个人清洁：新老兵分 2 组在外仓进行，每组大概 20 人，每 2 人一桶水，每桶水大概 80L，如果是夏天想慢悠悠地洗澡是几乎不可能的。

　　半桶水根本不够洗，而且你还有一个竞争对手在抢着用水。有些仓洗澡是有时间规定的，有的严管仓规定 3 分钟，有的 5 分钟，时间一到不管是否洗干净都必须立刻结束洗澡。

　　组长以上是不受此限制，有足够的水及时间进行洗漱。除非要重大疾病，不然每天都要求洗澡，无论春夏秋冬。

　　第一瓢冬季冷水撕裂表皮细胞的刺痛感至今还记忆犹新。在外面经常听人说什么天天洗冷水就不怕冷了，见鬼去吧!即使我洗了一整个冬天我依然觉得热水器是人类历史上伟大的发明之一。

　　有钱的可以用自己的香皂和牙膏，没钱的就是所里发的公用的，把一块香皂分成几份几十个人一起抹来抹去。对于刚进去的新兵家里上钱也没有那么快，所以都是公用的。

　　洗衣服的话过渡仓是统一洗，普通兵没有自己单独的衣服都是共用;洗衣服的次数和时间也看轮值，有些过渡仓不给洗衣服，所以在过渡仓的 14 天都会穿着同一套臭烘烘的衣服一直到下一个仓;内裤的话过渡仓也是不让穿的。

　　其他仓每人有两套换洗的应季衣服，每天洗澡完毕后有 15 分钟左右自己洗。冬季可以买袜子，没钱的就没袜子穿，但全年都是拖鞋，也不太冷。

　　深圳的夏季经常下雨洗完还没干又湿了，一周都没有衣服可以换洗的情况也时常发生，谁叫当初的设计师连个雨棚都不舍得在 CAD 上画一画呢。

　　看病：工作日每天上午都有医生挨个仓询问病情。但看病这个事情，实际上都是看命。

　　并不会有那么多负责的和能把我们当普通人对待的医生，只要是不死人的病，我所接触的 5 个医生中有 4 个都是和你打游击。

　　医生，我牙疼;能不能拔，能拔就治。医生，我胃疼;不好意思，今天刚好没有胃药。医生，我腿疼;会不会死，不会就忍着。

　　所以除了三高、心脏病、发烧等可能会出人命的病，大多医生都是能敷衍就敷衍。

　　不过这也是因为确实有很多素质相对比较低的在押人员习惯性的给医生找事情导致的。

　　整个 15 个月我只看过一次病，腿上长了 20 多处 0.5cm 的红斑一直流脓，站着坐着躺着都不停流。

　　就连这仅有的一次看病，吃了 20 多天的药也没有任何改善，都是自身慢慢恢复。

　　所以除了严重的病，其他的病就不要太指望看守所的药有什么明显的作用。

　　生活制度：请参考下表。

　　最后一项看管教，有的管教半个月进行一次。第一次剃光头时，那种终于体验了劳改犯全套服务后的真实感确实让人有点失落。

　　胡子大多人都是用从衣服上拆下来的细线弹，不然等管教拿剃须刀来时胡子都成头发了。

　　打坐学习时间大多数仓都要求盘腿坐好，不能说话。少数仓不强制要求，但也需要抱腿坐好，队形不可乱。

　　夏季炎热的天在 33 平米有 55 人的环境里，你热得连表皮都想脱掉，但早晚学习时间却要求必须穿上马甲。

　　待在可以做扇子的仓我感到很庆幸，有些魔鬼仓连扇子都不让有，在那种仓穿着马甲盘着腿让你一动不动地发呆，换腿、挠痒都要打报告，那简直就是地狱。

　　上下午的学习时间会播放弟子规、论语、百家讲坛等教育类节目。

　　弟子规这种节目重复播放了不下 50 遍，所以对于我们这样的老兵学习时间就选择看书了。

　　不过魔鬼仓是不让学习时间看书的，只有晚上洗完澡到看新闻联播那 1 个小时是可以看书的。

　　那不让看书还不让讲话时干什么?发呆啊!其实就算让看书，一个仓里面最多也只有 20% 的人会看，其他人大多时间还是发呆。

　　晚上固定放中央一台。看电视时大多数仓也不让说话，这简直就是一件反人类的规定。当然并没有太多人觉得我们应该被当做完整的人来对待。

　　周末会放盗版电影和盗版电视剧。

　　④人员职位、待遇及监仓分类

　　职位及待遇

　　PS：以上等级按待遇排序，部分仓有些微区别。除了轮值员按照相关规定没有的，所以此等级仅针对我所在的看守所当时的情况，不代表我出所后的情况，也不代表全国其他看守所的情况。

　　监仓分类

　　PS：每到一个仓，都是这个仓的新兵，新兵会值 7 个义务班。即刚到的前一周每天要值两个班，每天只有 6 个半小时的休息时间。关于值班请往后看。

　　⑤惩罚

　　惩罚项目表

　　惩罚的原因无外乎是骂人、打架、不遵守仓规等。简单举几个例子：

　　骂人、学习时间讲话、顶撞及不服从轮值员管理等一般是罚吃白饭、喷辣椒水或罚一个晚班。不过据反馈最简单的吃白饭是最难受的，一般一罚都是最少 3 天白饭。

　　打架是比较严重的，一般是罚一个 135。一天总共 5 个班，135 本意是说罚值第 1、第 3 和第 5 班，即中午班和两个晚班。

　　不过根据某些仓自行的规定就改成了罚 3 个晚班，加上自己本来应该值的一个班，实际上就是东方红值通宵。如果打架打出血就是 3~7 个 135。

　　打架后如果态度不端正，就穿约束衣，一般是 3~7 天，约束衣是不透气的长时间穿着后脱下来整个皮肤都会发炎溃烂。

　　如果经常性打架就可能会用上手铐脚镣，一般也是 3~7 天，特别严重的视情节增加时间或者挂飞机。(所有都是仓内的遗留传统，此处不代表任何官方规定，搞新闻的朋友要听更详细故事的请单独找我)

　　不管怎么惩罚，现在看守所讲的是安全管理，文明管理和公平管理，所以作为第一前提的安全方面还是完全有保障的，但留下什么暗病就没人管得了了。

　　⑥特殊技能

　　学会的特殊技能如下：

　　弹胡子：从旧衣服上拆下细线进行开脸拔胡子。

　　缝纫刺绣：先从鸡肉里面把坚硬的骨头挑出来磨成针，开好孔;用来缝枕套、枕巾、头套、裤兜、袜子、改尺寸、缝阿迪耐克奔驰宝马 logo 等。

　　一切你能想到针线活在里面都能干。所以后来我们所没有鸡肉了，当然这也不是没有鸡肉的唯一原因。没有骨头后可以用扫帚的塑料丝代替。

　　做挖耳勺、水果刀：都是用塑料饭勺磨，挖耳勺最难磨。

　　自制美食：红烧肉、肉夹馍、蛋糕、苹果酒、烧仙草，总之用现有的材料可以做出一些简版的美味，配方我就不赘述了，欢迎有条件的朋友来我家品尝。

　　带电话：按规定信中是不能写电话号码出去的，所以想要把看守所朋友的电话都带出去怎么办呢?看下图：

　　

　　这是我带出来的，前后两页能带 100 个电话左右，至于怎么带出来的还是不在此说明了，给还在所里的朋友留条后路。还有很多其他保密技能就不在此揭秘了。

　　⑦旅游参观

　　经常性的会有人员组织参观我们看守所，华为的员工居多。参观者一般从二楼的高处俯视，被参观的我们很有一种被当作动物园里的猴子一样的感觉，可惜戏逗后别人连一根香蕉都不舍得扔给我们。

　　小结：到了看守所之后才明白，相比看守所，监狱简直就是罪犯的伊甸园。在监狱还能像半个人，在看守所只能是高智商牲口。

　　在不少人眼里，牢里的人都是一群害虫。对我们是虫子，但我突然想起了《三体》里面的一句话：虫子从来就没有被真正战胜过。

　　《三体》里还有一句说得也很好：给岁月以文明而不是给文明以岁月。目前国内的刑罚强制措施是为了惩罚而惩罚，没有起到任何教育作用。

　　看守所的例子说得太多了，说个监狱的例子。到了监狱，其实很多人坐牢前从来都没有认真工作过，好不容易被逼着工作了，但所体会到的却是劳动力被压榨带来的厌恶感。

　　如果监狱不是像买猪仔一样和看守所签合同约定每个猪仔(犯人)几百块钱;而是能让罪犯们体会到劳动带来的快乐，能像外面人一样付出多少赚多少;让其知道劳动也能养活自己而不是辛苦一个月只给区区几百块钱;这样的话是否会更具改造和教育意义?

　　现在国内坐牢真的是：入家人苦，出家人苦。

　　03

　　心路历程和感悟

　　①断送无聊自尊，只消几个黄昏!

　　刚进的时候，不自觉地会带着外面的骄傲审视里面的一切。对于这种吃喝拉撒要被管，睡觉也要被管，能做什么不能做什么也要被管是十分抗拒的。

　　想把藐视权威的本能发挥到极致，但那种看不惯它又干不掉它的样子让我深感无力。

　　不过这种无聊的自尊，不需几日就会因为生存的本能彻底将之抛弃。都虎落平阳了，在外面一套别墅有 50 个厕所的老板，都进来使用 50 个人公用一个的厕所，我这才哪到哪儿啊。

　　从上厕所总会特别在意那种被围观感，到旁若无人的享受蹲坑的时光。从打死都不光着身子再热也要穿内裤，到恨不得脱个精光。

　　从第一次剃光头和管教磨磨唧唧半天，到迷恋光头带来的热气通透的完美体验。从大热天睡觉也要盖着被子来遮住睡梦中因生理冲动带来的尴尬场景，到泰然自得无视周围地自行解决需求。

　　在生存的压迫下，我感受到从未有过的认清现实后带来的真实感。因为没有第二选择。

　　②红笺小字，天堂地狱，没个人堪寄

　　最难受的是前两个月。2018 年 5 月 1 日刚和好了 7 年的对象分手，5 月 3 日就被捕。还没来得及悲伤，就被更深的悲伤所淹没。

　　这段时间不是思考案情，就是回忆过往。该问候的都通过律师传达了，该写信进来的都写了，可每次都总觉得少了一个人。

　　这种弄巧成拙的事随着时间流逝逐渐尘埃落定。当然，不时也有过些许不甘心。不写信进来，但至少也得有个问候吧，然并无。

　　几次想主动写信出去，拿着笔望着信纸，想着一个人在天堂一个人在地狱，久久没在纸上画上一笔;算了吧，写了也不知道寄给“谁”。

　　不过细想连个结婚证都没有，法律都不承认，管他呢。此后锦书休寄，画楼云雨无凭。

　　③劝君莫作独醒人，烂醉花间应有数

　　晏殊这首词写于男女诀别之时，虽说有感于情但实际描写的却另有更深之疼痛。和我当时的境遇极其相似。

　　看守所就是个犯罪培训基地。如果想好好的活在看守所，那你必须抛弃所谓的道德标准去肯定周围的人。

　　你总需要昧着良心去赞赏他们所做的事，或者装作好奇宝宝去嘘寒问暖，或者替他们喊喊冤，但其实内心对其十分厌恶。

　　骗别人要先骗自己，时间一久连自己都相信自己是欣赏他们的。当然你也可以就作独醒人，浮游于青云间，但从不愿意委屈自己且功利的我可做不到。

　　在里面的人最常思考的事情不是对犯罪的忏悔，而是出去后还要不要再犯罪。

　　因为当一月领着几千块工资的人为了赚点辛苦钱铤而走险而坐牢，却听别人说开设赌场、组织卖淫、盗刷支付宝等等等等能月入几十上百万，而月入百万的人只判几个月，自己却要判更久。

　　看到那些坐几个月的“大老板”们并没有像自己一样这么在乎坐这几个月的牢，为了削弱这种认知失调而带来的不平衡，这类人大多数都会选择进一步学习新的性价比高的犯罪方法为出所后再犯罪做准备，从而企图平衡“坐牢很难受”和“坐牢没什么”这两个矛盾因素。

　　我在没结果之前也是这类人，因为特别不平衡，我学习了很多高性价比犯罪方法，以我的智商如果还想犯罪，就算年入千万被抓到也不会比这次还重了。

　　在这种坏境下想像屈原一样众人皆醉我独醒，出淤泥而不染;像太白一样但愿长醉不愿醒，浪荡不顾一切。但不管是要洁身自好还是沉溺其中，这 TM 的都是诗，现实根本做不到。

　　所以只能随俗流莫作独醒人，装装样子，和和稀泥。酒醒之时就像卧底破案后还是要回归现实的。

　　④静中吾乃得至交，乌有先生子虚子

　　在看守所里干得最多的事就是看书，最喜欢的事情就是看完一遍后和喜欢听我讲的朋友复述一遍，然后一起讨论。

　　静下来后才发现原来看书是一件这么有趣的事情，那是一种获得自我提升后的满足感。

　　以前总觉得看书没有用，不如多干点实际的事，这还是天生骄傲带来的弊端。如果没有这次经历，也不会有这种面对一切都能放低自己的领悟。什么类型的书都看，并不是都喜欢是没得选择。

　　读了一些诗词，最喜欢李清照这首。有对理想生活的憧憬和对现世的无奈。易安以此诗来自嘲：被冷落后在破旧的坏境中只能看书作诗，以此与相见恨晚的至交进行灵魂沟通聊以慰藉无可奈何的她。

　　但终究得到的是子虚乌有。像极了我当时的情形。

　　⑤再美美不过想象，再冷冷不过人心

　　在里面其实并没什么精神压力，很放松，只是过于无聊导致的空虚焦虑。所以最常做的事情就是发呆，也并非真正意义的发呆，只是坐着不动目不转睛地想事情。

　　在想象中，外面的好朋友应该正在为我焦头烂额;肯定在为我做点什么;他们应该很关心我在里面的情况吧;最差这周应该能收到他们的信吧;怎么没从家人那里听说他们的消息?应该这段时间比较忙吧;怎么这么久了都还没收到他们的信啊，是不是写了什么案情被管教扣押了;奇怪了，怎么一直没听到他们的消息呢，可能关系太好了写信不知道说什么吧。

　　在里面因为信息不对称，收到的信息都是片段，所以很容易胡思乱想，但总会找一切理由让自己相信所有让不可思议的事情是合理的。

　　当然我的这些美好想象是针对特定几个 T1 级别的十分要好且交过心的朋友，至于 T2 梯队及以下的朋友我本能地不会去做任何期待。但我还是被我的天真吓到了。

　　T1 级别的朋友都做了些什么十分有趣的事情呢?一个像做业务一样催着我妈的命交钱搞关系;一个盗刷了我信用卡，金额足够判刑 3~4 年;一个对我的事情总共花费了不到 30 分钟;一个我出来后 20 天才和我联系;一个并不差几千块钱的朋友，像我要赖账似的找我妈要我借款的利息，在我要出所的前 3 天都不忘记再要一次。

　　一个让我在里面感动得一塌糊涂说要来接我出所，结果因为我出所时已经是下午 5 点，人家下午 2 点回去的机票，提前赶回去陪孩子了。

　　一个在我出所后 3 个小时告诉我买了重庆机票要过来陪我，结果别人是拖家带友过来旅游的。

　　这两天边写东西边收拾整理房间，翻出来了好多小票，定眼一看我居然曾经送过他们那么多东西。

　　不管是国内旅游还是国外旅游每次总会给他们带东西，钱包、背包、手提包、挎包、手表、香水、化妆品、牙刷等等，就连多年前还不是他们老婆的女友送香水都是 1400 元的香奈儿可可小姐。

　　要知道那个时候我只是个大学生，能赚多少钱?我对好朋友或者一般朋友其实都这样，这也是为什么我长达 8 年信用卡欠款从来没低于过 20 万的一个原因。

　　别人都以为我很有钱，其实只是我舍得给他们花而已。但我又得到过什么呢?没有付出就没有期待，付出越少期待越少，期待越少伤害越少。

　　本来没想写这段，不过那天和他们吃饭时，一个朋友说既然都做得出来就不怕你说，人又不活在别人的口水里。

　　听完后我恍然大悟，但还是写得很含蓄。不太能够理解这些事的朋友可以自行将你的发小、闺蜜、铁哥们带入场景想象一下，然后你就明白什么是再美美不过想象，再冷冷不过人心。

　　至于 T2 及以下的朋友反而更能让人宽心一些。家人帮着一直挂着微信，所以出来后能看到这 15 个月的所有留言，一些完全想不到的人总会不时给予一些关心和问候，而且特别有意思的是排序越靠前的问候得越多，至于那些在整个首页都看不到的朋友已经自动剔除心中的好友列表。

　　出来后我成了阴谋论者，总是怀疑一件单纯的事情背后是不是有什么其他目的或者原因。但人总不会这么倒霉，多少还是会有一两个朋友真的关心吧。

　　一个朋友虽然我家人不太喜欢，说牛皮吹得有点大，不过其他方面还是做得足够好了，让我有了些许安慰，毕竟有了上面这一堆人后我的标准下降了很多。

　　但最让我宽心的还是有那么一个人超越了想象。此人是我高中时代相识的新东方同学，出事后不遗余力地帮我处理公司的事。

　　尽心联系周边关系，当然不是像其他人那样简单的联系，连沟通细节的语言组织都会和我家人积极商量，用没用心从细节上是能看出来的;各种了解相关法律知识，而不是说我不知道这样，我不知道还可以那样。

　　每个月都会向我家人打听几次我的情况，情况不好也会言语上安慰他们;出来后对我欠他的所有钱分文不取，他说他忘了，不管是真忘还是假忘都说明他无心计较这些事。

　　更重要的是此人身在美国，隔着太平洋都能做得这么多，而近在咫尺的其他人呢;我并不在乎朋友找的关系，做的努力是否有实际作用，我所看重的仅有是否真心相待。得友如此，余生何求。

　　所以我依然还是会对朋友好，只是重新选择对象。这就像做生意一样，投资失败了还得接着投，如果不投资连一个朋友都不会再有了。

　　就算上面我提到的这些朋友，我也觉得他们没做什么过分的事情。我早已找了各种理由去理解了他们：比起都不愿意帮忙的朋友，就算是做业务也费心了;比起不还钱的朋友，毕竟刷了还是还了。

　　比起一分钟都没费心过的朋友，只花了 30 分钟的朋友(毕竟只是夸张手法)，当然还是要好很多;比起到现在都没和我联系过的朋友，起码别人已经联系过了。

　　比起根本不会借你钱的朋友，别人要个利息也是天经地义;比起都不会去接你的朋友，起码别人还曾留下过痕迹;比起都不会找你的朋友，起码别人已经着家属朋友来“慰问”过了。

　　所以只要适当降低自己的期待，还是能一如既往处理好一切人际关系。有些情已然逝去了。并不能一壶浊酒，多少事都付笑谈中。出来简单聚了几顿饭，只感觉：乱鸦啼后，归兴浓于酒。终究是闲聊醉酒年少事，混不似，旧心情。

　　⑥细算浮生欢娱少，怎爱千金轻一笑?

　　整个经历中我最深的领悟是亲情的重要性。朋友终究只是朋友，亲人永远都是亲人。以往不顾一切的工作、赚钱，却忽略失去了很多。

　　人工作的动力来源有两个：一个是基础因素，包括地位、薪水、安全保障、工作条件、公司政策等等;另一个是动力因素，包括有挑战性、获得认可、责任感、个人成长。

　　基础因素能在初期能快速让你获得快乐和幸福感，但能长期支撑这种快乐和幸福的是让你爱上工作的动力因素。包括名校毕业的很多人，最开始都会选择一份基础因素相对更好的工作，比如薪水更高。

　　心想等赚了钱就换自己喜欢的工作，但事实是大多数人从此陷入了循环，等买了手机再说、买了车再说、买了房再说、结了婚再说、等孩子大了再说。

　　慢慢地就进入了舒适区，他会越来越害怕换工作，因为通过金钱是最直接也是最容易带来快乐感和幸福感的。

　　一旦他脱离了优越的基础因素条件去追求动力因素时，他会觉得没钱自己就不幸福了，家人也要跟着受苦更不会幸福，所以进一步的在基础因素中无限循环。

　　我在这里不讨论基础因素和动力因素的临界点，因为这不是我要说的重点。但当你工作力不从心，孩子也逐渐长大时，你才会发现原来工作和家庭永远没有平衡点，赚钱只是一口幸福的枯井，家庭才是你幸福的源泉。

　　马云赚这么多钱，不还是差点培养出一个网瘾少年，不然也不会说出最遗憾的事是创立了阿里巴巴这种鬼话。

　　不要以亲情的培养很费时间、反正都是亲人来当没时间的借口。亲情的培养重要的是过程不是结果，这是我在和我爸花几十个小时装楼梯时所感悟到的，重要的是这个过程，装成什么样并不重要。

　　有兴趣的可以去看看《你要如何衡量你的人生》一书中第 30 页和 83 页的两个类似的小故事。

　　本以为 456 天从头到尾不会流一滴眼泪，但出所前几天突然收到一封老妈来的信，读到一半得知外婆在 1 个月以前就走了，临终前一直叫我的名字。

　　那一刻真的绷不住了，15 个月的压抑想要不顾一切的释放，好像全世界的委屈都朝着我一个人奔涌而来。

　　抱着腿埋着头，眼泪不停地的流。但更让人难受的是没法哭出声，你很难在那种环境像弱智一样哭得稀里哗啦的给周围漠不关心的人看。

　　哭了很久但却一声都没吭，感觉更难受了。无处宣泄，这就是坐牢最大的无奈，连哭都有所顾忌。这种无法见亲人最后一面的遗憾对我的冲击很大。新仇又舔旧仇恨，也是这一刻我对本案李某的痛恨到了无以复加的程度，因为我始终认为不是他找关系也许我早就出去了，也不会错过亲人的最后离别。

　　有一种亲情，趁年华，错过了就再也回不去了。在最后一个月里，是所有 15 个月中最煎熬的。

　　不管是所有应该比我判得更重的人比我更早的出来，还是亲人的离世都让我对这个 33 平米的地方深恶痛绝。

　　我告诉自己这辈子再也不要到这种地方来，就算能赚再多的钱风险再低我也不会再犯罪了，犯罪赚来的钱没有任何意义。赚了这种钱的人呢就和赌徒一样，不经历痛彻心扉的磨难是停不下来的。

　　一个年入 500 万以上的开设赌场的老板，因为想学盗刷银行卡去参观犯罪团伙如何作案。

　　2 年前的案子，当时说他和本案没关系只需要配合调查，2 年后以共犯将其逮捕，待了 8 个月不认罪一直没起诉。

　　他说出去后还要继续开设赌场毕竟赚钱快又安全。但我深不以为然，如果不是一直找违法犯罪的快钱他也不会去接触盗刷银行卡，也就不会因为这个事情被抓。

　　我如果不是因为整个家庭对法律的漠视，我也不会如此漠视法律，不过都不止干了这一件违法的事，做个牢就当给之前的事赎罪了。

　　只要你还犯着罪，总会有身边的人因此付出代价，不是你就是你的家人要么就是你的后代，当然也可以继续拼拼运气。

　　在自由面前，赚钱真的就只是一件小事，微不足道。

　　04

　　和我关在一起的都是什么人

　　A 先生，40 岁，电信诈骗罪

　　因在网上以帮助贷款为名义诈骗贷款手续费。咨询律师说诈骗不超过 5000 元不犯罪，遂培训员工不得骗取超过 5000 元手续费，最好 4900 元。但其忽略了累计计算的法律条款。

　　最终因其骗取手续费上亿元，有证据的金额 2800 多万元，最终获刑无期徒刑。其 200 多个员工最低获刑也超过 1 年有期徒刑。

　　B 同学，20 岁，传播淫秽物品牟利

　　在微信上贩卖了几部黄片，因微信发送文件有大小限制，其将几部视频分成 20 多部小文件进行贩卖，共赚取了不到 10 块钱。

　　根据相关法规通过互联网传播淫秽视频达到 20 部即可判刑。部数是按照文件数计算，所以将 1 部分成 20 部进行传输则算作 20 部。最终该同学获刑 4 个月拘役。

　　C 大爷，64 岁，包庇罪

　　自己经营小旅店，因将房间开给一网逃犯，但没有用其身份证登记。最终逃犯被抓，其因包庇罪获刑 8 个月有期徒刑。

　　D 大爷，67 岁，盗窃罪

　　因长期看见一废旧且无人看管的餐厅，以为已经废弃，进去拿了几台打面机，卖废铁赚了 1000 多块，最终获刑 6 个月有期徒刑。

　　E 大叔，48 岁，涉嫌重大安全事故

　　因将房间租给女租客，该租客自行更换了热水器，但房屋因没有地线最终租客触电死亡，其在看守所关了 2 个月后给了 150 万与被害人家属进行和解，最终出所。

　　F 小哥，35 岁，容留吸毒罪

　　因给大舅子开宾馆，大舅子带着狐朋狗友在里面吸毒，其知晓后愤然离场。最终大舅子和狐朋狗友被抓，并供述称 D 先生知晓他们当时在吸毒。

　　最终坑爹的大舅子和朋友因吸毒被治安拘留 10 多天后回家，D 先生因容留吸毒最获刑 6 个月有期徒刑。

　　G 大叔，55 岁，涉嫌重大安全事故

　　因介绍工友一起施工，不慎工友拆墙时墙壁倒塌将其压死，E 大叔因无钱赔偿我走时已经关了 3 个月，不知后续会怎么发展。

　　H 同学，19 岁，寻衅滋事

　　其身为美团外卖小哥帮领导处理空调，当已经和二手回收站老板谈好价格准备给钱时，小哥老板突然打电话说不让卖了，最终小哥和二手店老板发生冲突，一拳下去二手店老板鼻子歪了，最终小哥获刑 8 个月有期徒刑。

　　I 大叔，43 岁，盗窃罪

　　因深夜从粪池中偷走 8 麻袋大便，被判盗窃罪获刑 6 个月有期徒刑。该粪池是黄金加工厂的粪池，有专人承包，因粪便中有黄金粉末，每袋大便大概能提取出 3 克左右黄金。

　　J 大叔，52 岁，非国家工作人员受贿罪

　　其因在华为收受经销商贿赂 1200 万左右，判了 11 年。这个其实很普通，华为的在龙看有 300 多个，大多都是职务侵占和非国受贿罪，华为对自己的员工大多都是重判，但也有例外。

　　K 大哥，37 岁，职务侵占

　　其因占公司 40% 股份，收款后直接将 40% 扣除，剩余 60% 转给公司。大股东不给谅解最后判了 1 年 6 个月。对这个情节印象很深，也算是比较奇葩的职务侵占。

　　L 小哥，32 岁，职务侵占

　　身为装修总监的他接私单，虽然是自己的客户、自己的装修队、自己出设计、自己监理，但签合同用的公章，最后老板不给谅解，合同金额 20 多万，判了 1 年整。

　　M 先生，45 岁，涉嫌假冒注册商标

　　其为 BOSCH 博世汽车配件经销商，因同行举报称其销售的配件为假冒产品被逮捕。但其销售的产品为旧车拆下来的二手配件，虽说不是全新但绝不是假冒产品。

　　8 个月内警方来回找了一堆弱智证据想让其认罪，但最终因证据不足无罪释放，法院判赔其 108000 元作为补偿。其请了两个律师花费了 25 万，疏通关系花费了不少于 50 万。

　　以上所有案例都是个例，并不代表普遍情况。请变相看待这些案例，我并没有看过他们完整的卷宗，只是根据他们自身的描述，以及起诉和自己看到的情况进行的总结。

　　我从 15 月个中选取了其中 3 个月的数据做过一次统计：

　　盗窃罪 28%，故意伤害和寻衅滋事占 20%，职务和经济犯比 16%，赌博相关 8%，性相关 8%，毒相关 6%，酒驾占 5%，其他 9%。

　　初高中文化 60%，小学文化占比 20%，大学文化占比 18%，文盲 1%，研究生以上 1%。

　　数字记不太清楚，而且也只是我们看守所 3 个月其中几个仓的统计，仅作为参考。贪污受贿的太多了就不用特别举例了。

　　平时和大家最直接相关的无非就是非国家工作人员受贿罪和职务侵占了，任何人在任何公司都可以犯此罪，至于追不追究那就要看老板的心情了。

　　总的来说十恶不赦的人很少，没去过之前总觉得里面都是些杀人放火的、大毒枭或者黑老大，但去了之后才知道哪来那么好的运气碰上这些传说中的人物呢?

　　不过厅级以下的干部倒是见过不少，正处的碰到过 5 个，副厅的碰到过 1 个。我看过 1000 多个案例，真正冤枉的只有一个，所以犯了罪就是犯了，没有冤枉之说，非要说冤枉只能说是不懂法律的自我安慰。

　　05

　　出来后的生活

　　出所当天，胡子拉碴头发凌乱，满头红痘，手脚发着炎流着脓。所有的委屈和不满都随着吃下的一口铁板肥肠而烟消云散，那种吃什么都是人间美味的触电感瞬间融化了一切余悸。

　　随后几天亲戚们都很热情顿顿都安排吃大餐，但此时早已归心似箭。在 1400 多公里的长途之旅中，终于理解了为什么李白会能写出两岸猿声啼不住，轻舟已过万重山。

　　小时候读到这两句心想这是什么鬼，哪来这么多猴子。那种和家人有说不完的好话让时间的流逝处于静止状态，前一分钟还在深圳，下一分钟就已经回到了重庆。

　　回到重庆后就和各种朋友聚餐讲故事、处理之前公司留下的一堆烂事、帮所里朋友处理一些私事、更新了很多行业信息、谈了一场短暂的恋爱，也认清了狗改不了吃屎的道理。

　　最后再讲 3 个有趣的小故事：

　　出来后主动加了一个所里的朋友，20 岁，2 次盗窃历史。在所里听他说从小没爸妈，爷爷奶奶养大。出来后说奶奶已经死了，然后找我借 100 块钱吃饭，我借了。过几天又说爷爷去医院了，没钱看病，又给了他 1500。

　　随后我告诉他你来重庆我给你安排工作，他说没钱买车票但不好意思都让我给钱，他自己还有 150，让我再给他 200 就够了。

　　给完之后消失了几天，我询问后他说他爷爷突然去世了，暂时没法来去重庆，随后又给了 1000 给他。

　　又过了几天，他又说骑电动车撞人了没钱赔交警不让走人。我一听就知道怎么回事了，毕竟看了 4 个月的各种法律书。最后又想借 300，我没借，墨迹了一整天，我说这钱给你的不用还，下次有困难直接说不要骗我。

　　最后人家说我爸妈爷爷奶奶都在，我还有个姐姐，找你借 300 块都这么墨迹，我找别人随便借几千都不说什么，你这种人真讨厌，然后被他删好友了。好吧，是我的错，这就是所谓的斗米养恩，担米养仇。

　　刚出来就加了一个妹纸，感觉情投意合，加的第三天闲聊问她在干什么，她说再玩彩票。

　　我让她把网站发给我，随后通过各种专业分析告诉她这网站是后台控制骗人的，她就是不信，说还赢着钱不可能骗人吧。

　　我就只能给她讲我是做什么的，这种产品如果要做得真实应该怎么做(实在做得太业余了，只能帮她进行一波产品分析)，以及我因为什么坐的牢。

　　最后她将信将疑说那最多就把赢的钱输完就不玩啦。我一想也是，赌徒不都这样么，不输完或者倾家荡产怎么肯罢手。

　　之后的 20 天我们从幼儿园聊到大学，从二次元聊到文学，从初恋聊到四恋，从家庭聊到未来，她说 9 月 20 号过来找我。

　　随后她把买好的机票发给我叫我到时候记得去接她。但在 12 号时，闲聊中她说她研究出了一组数字应该可以赢钱，她要去玩一会问要不要带我一起玩玩。

　　她刚说完的下一秒我的心就沉了，如果是其他人可能还会和他墨迹半天还不知道发生了什么，但就这一句话对我就足够了， 这肯定是个托啊!

　　后面就不提了，是托无疑鉴定完毕。脑残吧， 认识我的第三天就告诉她我是之前是这方面的专家居然还想着套路。

　　被抓后公司有 10 台左右的屏幕放在猪八戒大楼，出来后准备去拿回来。一到猪八戒众创空间的大楼发现，人家正用着呢，理由是我们的屏幕比较大。但人家态度很好说要的话随时拿走。总体来说是变单纯了，对社会阴暗面的事一点都不敏感，如果不是智商还在线估计会被骗得很惨。

　　通过这两件事让我很庆幸只呆了一年，如果呆上 10 年，出来后那是一种怎样的恍如隔世。

　　屏幕这件事让我清楚的认识到犯罪无处不在，这种级别的公司连侵占罪都不了解一下么。

　　还好别人还得上，如果坏掉了还不上就要看怎么了，也许不是赔钱这么简单了。

　　今后的打算：计划是以前做什么就接着做咯，主要会往 BI(商业智能)方向发展。

　　在这里也给之前所有未完成项目的客户致歉，在里面也想了很多办法想做完你们的项目，但情况远比想的要糟糕和艰难，团队重建后我会妥善安排处理相关事宜。

　　感谢期间所有关心过我的朋友，我现在很好。本来还想写一些律师篇，普法篇，行业风险篇，办案套路篇，潜规则篇等，不过后来还是觉得写这些更多是为了作为一个回忆，所以其他的内容还是留到以后有机会吧。

　　最后感谢能耐心看完的朋友，希望文中能有让你产生共情的点。为什么我的眼里常含泪水，因为我对自由爱得深沉。

　　感谢大家的阅读，支持的转发一波，我分享的自己的经历给大家，前有东南亚博彩，后有外包的坑!

By YLY

萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele) 试图让比特币与美元一起成为国家官方货币——美元自 2001 年以来一直是该国的法定货币——但进展并不顺利。超过 91% 的萨尔瓦多人想要美元，而非比特币。

官方 Chivo 支付系统在 9 月份推出时并不可靠——这对新系统来说是一个死亡之吻。用户注册时获得了 30 美元的奖金，然后立刻花掉或兑现，并卸载 Chivo。系统完全无法检查新用户的照片，仅依靠其国民身份证号码和出生日期；随后发生了大规模的身份欺诈以窃取注册奖金。

只有有抱负的日间交易者才能欣赏比特币的价格波动。反对强制实施比特币的大规模街头抗议一直持续到 10 月。现在，政府停止在广播、电视和社交媒体上宣传 Chivo。可以看到 巴士和货车的Chivo 广告上现在已被塑料胶带覆盖。

布克尔的财务问题依然存在。萨尔瓦多无法印制美元，因此总统迫切需要为他的巨额赤字支出提供资金。国际货币基金组织没有向该国提供布克勒要求的 10 亿美元贷款，并已表示对比特币计划的强烈担忧。因此，Bukele 再次从舞台上宣布了国家政策：在 11 月 20 日的拉丁美洲比特币和区块链会议上，Bukele展示了比特币城的计划。

一个从头开始建造的新特许城市，以比特币采矿为中心，并由火山提供动力。从 2022 年年中开始，比特币城将通过发行 10 亿美元的“火山债券”来支付账单。 10 年期火山债券将支付 6.5% 的年利息。 5 亿美元的债券收入将用于购买比特币。比特币将被锁定五年，然后出售以收回 5 亿美元的购买价格；出售的任何利润都将作为额外股息支付。

持有 100000 美元的火山债券五年将使投资者有资格获得萨尔瓦多公民身份。美国比特币服务公司 Blockstream 于 7 月首次向 Bukele 提出火山债券。这些债券将作为 Blockstream 专有的 Liquid 区块链上的代币化证券发行。

但萨尔瓦多现有主权债务的持有人并不为所动。与购买该国现有债券并用比特币对冲它们相比，火山债券将是一项更糟糕的投资。在火山债券公告发布后，现有债券从面值 75 美分跌至 63.4 美分的历史低点。

Bukele 已经在很短的时间内连续宣布了几个大型项目，但最终都推迟到数月或数年后，并且大大减少宣传频次；比特币城将是灾难性的。火山债券最终可能会落入比特币持有者手中，他们将其作为参与性“模因股票”而非正常投资购买。

日常生活中的萨尔瓦多人很少使用比特币；因此火山债券是 Bukele 将比特币持有者的资金投入萨尔瓦多经济的方式。 Bukele 会尽可能地把这一切都公之于众，定期将新计划摆在桌面上以分散注意力。如果他能保持权力，那么比特币用户就会发现他拿走了他们的钱。如果他不能维持权力，那么他的继任者将不会喜欢他失败的比特币计划。这两种情况都以很多比特币持有者的失望而告终——因为国民经济真的无法依靠波动性和被操纵的投机性商品来运行。

老百姓不喜欢比特币，理由很简单，在他们看来，这玩意儿不靠谱。对于根本没有余钱、谈不上有投资需求的绝大多数人来说，流经手头的钱无非是用来购买食物以及应付基本生计的开支，这点有限的钱能买到多少东西必须大体有个准数，持有一个价格忽而上天忽而入地的玩意儿，除非是得了怪病。该国引进比特币动机之一就是人人使用比特币，这样国外亲友汇款过来就可以避开那些高昂的交易成本，既然老百姓大多数都排斥比特币，那这个目标也就无法达成了。

第二，搞比特币挖矿产业，带动经济，是当时比特币法币化的另一个动机，这个目标也落空了。为了搞这个业务，该国发行关联债券为之融资，而这个债券暴跌，说明搞挖矿产业也是一厢情愿的。

第三，该国官方持有的比特币出现亏损。萨尔瓦多准备试水比特币的时机其实挺不错，2021年年中比特币行情曾出现了一个“大坑”，但该国官方投资还是失手了，据说在比特币上已经损失了2000万美元，这好像是一个微不足道的数字，但考虑到该国只有600来万人口，人均GDP不到4000美元且经济严重依赖外界输血，这个损失就有点让人心痛了，这件事还让人怀疑该国根本不具备在投机市场冲浪的人才。

其实，比特币不可能充当货币发挥交易媒介功能，这应该是任何正常人都能看得出来的简单道理，金融基础设施不发达、民众手中甚少储蓄的萨尔瓦多不可能，在设施完善的富国也同样不可能，希望接下来有富裕国家愿意再来一场类似的实验，验证一下这个判断是否准确。当然，比特币作为一项“资产”可以凭着信仰吸引人们继续交易，继续上涨和下跌。

在近日比特币大跌时，这位“币粉”总统又斥巨资1500万美元买入了410枚，有人开玩笑说，此举会让萨尔瓦多从“第三世界”国家沦为世界上第一个“第四世界”国家。过去一两百年，一些拉美国家政治人物各出奇招、怪招以搞垮货币、搞垮经济，故事一箩筐也装不下。当然，我们不能断言这位“币粉”一定会以这种新奇的方式把萨尔瓦多搞垮，说不定哪天比特币再次冲高，该国持有的财富随之水涨船高呢，但一个国家将大宝押在这样一种变幻风险资产上面，终归不是谋发展的正道。

当人类的货币在20世纪后半期进入完全以信用支撑阶段后，政府行为就发挥了决定性的影响。在经历货币数不清多少次的崩溃后，不少拉美国家出现了货币替代现象，即外币（主要是美元）不仅成为该国居民、企业、金融机构的主要价值贮藏手段，而且成为交易媒体，本币接近于消失，这是一个没有办法的办法，它给普通民众带来了一个相对稳定的预期，也让经济能勉强运行下去。经济发展必须踏踏实实，解决问题必须一步一步地来，将比特币法币化，真的解决不了什么问题。

曾经的预言：2021年6月26日发表的“萨尔瓦多接纳比特币：意料之外，情理之中”

核心观点

萨尔瓦多打响比特币法币化第一枪，国际社会看法褒贬不一，市场后续走向难以预测；

萨尔瓦多比特币法币化行动由内外因素共同驱动，国内经济社会现状及总统推动可能更为关键；

当前比特币普遍受到各国谨慎监管，萨尔瓦多的政策势差或将给予比特币发挥空间，该国有望吸引加密货币产业聚集；

比特币法币化行动难以改变美元在萨尔瓦多货币体系中的主导地位，成功实现去美元化不应是判断此次实验成功与否的标准；

交易效率低、黑客威胁大、能源消耗严重，比特币作为“货币”的缺点依旧明显，高波动率与黑市交易也频频引发国际组织担忧，或将影响萨尔瓦多比特币法币化的后续进展；

拉美国家对加密货币热情高涨，比特币合规的下一站可能还将出现在拉丁美州。

事件回顾

萨尔瓦多将成为全球第一个将比特币作为法币的国家。2021年6月9日，萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒(Nayib Bukele)将比特币作为萨尔瓦多法币的提案送交国会表决，并于当天下午发布推文称，比特币作为法币的题案在国会上以62票比总数84票的压倒性优势通过表决。该法案写道“本法的目的是将比特币设为具有自由权力的不受限制的法定货币，在任何交易中不受限制，任何公共或私人、自然人或法人都可以执行。”这项立法将在90天后生效。比特币将在萨尔瓦多作为法币，不再缴纳资本利得税；交易、纳税、工资等商业活动将可以使用比特币完成。此外，持有三枚及以上比特币的用户可以在萨尔瓦多获得移民永久居住权。

图1纳伊布·布克勒的推文

政府成立信托基金赋予比特币更多流动性。为了此次比特币法币化行动的成功，萨尔瓦多政府建立了专门团队以提供支持。为防止波动率风险，政府设立了持有1.5亿美元比特币的信托基金，赋予比特币更多的流动性，以实现“比特币对美元的及时兑换”，从而对冲比特币价格波动带来的影响。

依靠闪电网络提升比特币可用性。在技术层面，萨尔瓦多政府与数字钱包公司Strike合作，比特币的交易流通依靠“闪电网络”运行。闪电网络能够支持点对点之间快速转账。Strike的用户可以将比特币用作电子现金进行付款，这减少了比特币结算耗时、链上手续费贵及波动性大等“传统”缺点。

国际社会褒贬不一，比特币市场走向难以预测。事件一经报道，刹时众说纷纭。一方面，法案公布当天，比特币价格上涨5%，达34239.17美元；拉美多国政客通过更换激光眼头像表达有意跟进这一法案；巴拿马国会议员表示正在制定法币比特币的法案。另一方面，国际货币基金组织指出比特币作为法币货币有法律经济问题；世界银行因环境和透明度方面的缺陷，拒绝萨尔瓦多的法币比特币的技术援助请求；萨尔瓦多国债全线遭遇抛售。

一、萨尔瓦多比特币法币化的数点原因

萨尔瓦多，中美洲面积最小、同时也是世界上人口最稠密的国家之一，人口密度在全球排名第83个百分点。该国一直因贫困问题、犯罪暴力及频发的自然灾害为人所知。萨尔瓦多的经济发展一直处于较低水平，GDP增长率近年来还徘徊在2019年早已实现的2.3%。据萨尔瓦多经济与社会发展基金会发布报告显示，受新冠疫情影响，预计今年该国贫困率将从31%上升至41%，预估约有22.5万人找不到工作。此外，萨尔瓦多黑帮人数一度高达5万人，该国频频因黑帮暴力事件而备受国际社会关注。

这样一个经济发展程度不高、贫困现象普遍和黑帮暴力事件频发的国家宣布将比特币作为法币让人猝不及防。尽管此消息在意料之外，但深究背后的原因，却是在情理之中：该国不成熟的金融体系及依赖美元的货币体系使得该国尝试比特币法币化的“包袱”更轻；而引入加密货币有望成为该国后疫情时代寻求经济转型的突破口；此外，萨尔瓦多标新立异的领导层也是背后的重要推手。

下面将从这些方面进一步剖析萨尔瓦多会成为“第一个吃螃蟹的国家”的原因。

薄弱的金融服务体系使萨尔瓦多对加密货币有更大包容性。萨尔瓦多99%的商业银行服务由12家私人银行和2家国有银行提供。据世界银行调查，萨尔瓦多金融系统存款占GDP的百分比为46.62%，低于世界平均水平60.07%。持有银行账户、信用卡和借记卡的人数百分比为29.34%、5.66%和18.95%，也大大低于世界平均水平。在薄弱的金融体系下，此次引入比特币是构建该国微型金融体系的大胆尝试。贫乏的金融业使得萨尔瓦多没有其他金融业发达大国“保本”的压力。成熟的金融体系会使得加密货币难以轻松融入，稍有不慎就会对一国已有的金融体系造成极大的冲击。而往往是萨尔瓦多这样“光脚”的小国对加密货币有更大的包容性。

表1萨尔瓦多金融及银行账户占GDP百分比

资料来源：01区块链·零壹智库、世界银行

表2萨尔瓦多居民接受金融服务人数百分比

资料来源：01区块链·零壹智库、世界银行

比特币跨境支付将使该国每年增收数十亿美元。萨尔瓦多总人口达640万，但常住人口不足490万，绝大多数的萨尔瓦多移民生活在美国。这让海外汇款成为该国经济的一大来源。据世界银行统计，萨尔瓦多2019年的海外汇款共5625.9百万美元，占国内生产总值的20.93%。然而对于这些国际转账，现有国际转账服务会收取10%或更高的费用，过程可能需要数天，有时还需要现场接收。使用比特币可以避免汇款过程造成的数百万美元损失，并且可以让超过100万低收入家庭每年收到的资金增加数十亿美元。

表3萨尔瓦多国外汇款（单位：百万美元）

数据来源：01区块链·零壹智库、世界银行

表4萨尔瓦多国外汇款占GDP的百分比

数据来源：01区块链·零壹智库、世界银行

美元主导货币体系的限制。1892年，科隆成为萨尔瓦多的官方货币，而后该国经历1980-1992年的毁灭性内战，战后政府放宽经济限制的措施使得科隆面临恶性通货膨胀。为应对这一局面，2001年1月1日，萨尔瓦多宣布美元为其法定货币，此后科隆被逐步淘汰。在美元主导的货币体系下，萨尔瓦多的经济受美元走势牵动，国内也难以实行独立的货币政策和财政政策。此次法币行动将比特币纳入法币体系，规定比特币将与美元自由兑换，汇率将由市场自由决定。萨尔瓦多有望通过此次开放比特币来探索缓解美元限制货币体系与经济发展的方法。

图2萨尔瓦多货币发展历史

资料来源：01区块链·零壹智库根据公开资料整理

席卷全球的新冠疫情对萨尔瓦多造成了严重的经济冲击。受新冠疫情影响，2020年第二季度，萨尔瓦多经济出现最大收缩幅度。国内生产总值不变价格仅为5305百万美元，经济同比收缩19.8%。目前，虽然该国经济逐渐从全球性危机中复苏，但GDP年化增强率仍保持在较低水平，且预计旅游业和服务业在未来一段时间内仍然深受疫情影响。由于严重依赖对外进口燃料、消费品和工业设备，此次疫情也让萨尔瓦多迎来了十年内最低贸易逆差。因此，依赖传统的经济发展模式恐难以让该国在短时间内实现经济恢复和增长。该国目前依赖服务业的经济模式急需向其他赛道转变，而金融业能够成为经济增长的新引擎，此次比特币法币化有望为疫情后的经济发展提供新动力。

表5萨尔瓦多实际GDP总量与GDP年化增长率

数据来源：01区块链·零壹智库、tradingeconomic

“网红”总统的推动是比特币法币化的直接动因。萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒今年40岁，于2019年6月1日宣誓上台。布克勒以其“特朗普”式的执政风格而走红：作为一位高产的社交媒体用户，布克勒频频用推特“办公”，并在推特上拥有274.8万粉丝；联合国大会发表演讲期间，他在台上咧嘴自拍并发布照片在推特上；为筹备军警款项，布克勒曾带领军队进入国会示威。这样新潮、博眼球和任性的总统还是比特币爱好者，比特币法币化的法案也是布克勒提出并支持的。有这样一位总统在背后“推波助澜”，萨尔瓦多会成为“第一个吃螃蟹的人”也顺利许多。

二、法币化比特币是“蜜糖”还是“利刃”

作为第一个比特币法币化的国家，萨尔瓦多此举迈出了具有历史性时刻的第一步。对萨尔瓦多而言，此举有利于带动其国内金融业乃至整体经济社会发展，并探索优化的相对独立自由的货币体系；同时加密货币风潮也会因此被推上一个新高度，给呼声以久的超主权货币体系更多可能性思考。

与Strike共建现代金融基础设施。比特币以其去中介化、低交易费用和及时快速等特点迅速在金融服务缺乏的萨尔瓦多走红。strike于2021年3月份就在萨尔瓦多推出了移动支付应用，并成为该国下载率最高的应用之一。据报告《数字2021：萨尔瓦多》（Datareportal）调查，截至2021年1月，萨尔瓦多有328万名互联网用户，互联网普及率为50.5%。移动连接数为947万，相当于总人口的145.6%。由此可见，strike在萨尔瓦多有大量潜在服务对象。此次比特币法币化有望为萨尔瓦多搭建起微型金融体系，为萨尔瓦多人民带来支付上的极大便利。Galoy Money的创始人兼CEO Nicolas Burtey近期发推表示，2021年6月19号过去一周，有2万名萨尔瓦多人使用比特币钱包，通过闪电网络支付总计13879个sat（约4.98美元）。Nicolas Burtey同时提到自己因为银行账户透支损失25美元，并表示“比特币赢定了”。

图3 Nicolas Burtey的推文

比特币成为萨瓦多尔经济发展的新引擎。一方面，比特币本身固有的多元化功能能够完善该国的金融服务体系，并成为经济发展的新引擎。比特币不仅能够提高支付清算、证券交易等现有的金融服务的效率，还能为未来金融科技探索打下底层基础。发达的金融领域同时能够为其它行业的发展提供服务。另一方面，在国际上大多数国家仍然严格监管和限制比特币的局面下，萨尔瓦多的政策势差给了比特币发挥的空间，这有望吸引海外加密货币企业和机构的大量投资。据纳伊布·布克勒表示，比特币的市值为6800亿美元。如果在萨尔瓦多投资1%，国内生产总值将增加25%。此外，比特币将拥有1000万新的潜在用户，以及实现每年60亿美元汇款增长的能力。

比特币法币化是萨尔瓦多摆脱美元主导、寻找独立货币发展路径的第一步。此次法币行动并不能改变美元在该国货币体系中的主导地位，但成功实现去美元化不应该成为判断此次法币行动成功与否的标准。这是因为：一方面，萨尔瓦多的经济与美国有紧密的联系，美国是萨尔瓦多出口的第一目的地和侨汇的主要来源地；另一方面，美元目前仍然是国际上最具话语权的货币，而作为经济外向型国家，萨尔瓦多也依赖美元打开其他国家的市场。因此，完全摆脱美元体系对萨尔瓦多来说是短期内不现实也不可能的想法。但此次法币行动却是探索发展更加自由货币体系的大胆尝试，也是摆脱美元主导经济的关键一步。

此次法币化过程有望促进加密货币市场体量的增长与受众的进一步普及。加密货币吸收流动性的效果有望被进一步放大，这能在一定程度上冲击美元的价值和需求，削弱美元的霸权地位。此次比特币法币化响应了由来已久的超主权货币体系改革呼声。超主权储备货币即与任何国家主权脱钩的“具有稳定的定制基准且为各国所接受的新储备货币”，并以此作为国际储备和贸易的结算工具。比特币天然具有脱钩国家主权的特性，但目前技术方面仍有待突破，大众接受度还远远不够，目前还不具备成为长期稳定的国际储备货币。但萨尔瓦多将比特币法币化的行动，将给构建超主权货币体系更多的可能性思考和珍贵的实验机会。

三、萨尔瓦多比特币法币化面临的挑战

一个金融行业不够成熟的国家引入了一个不够成熟的“货币”，萨尔瓦多此次法币化比特币也引起来不少的质疑。

交易效率低、黑客威胁大与能源消耗严重：比特币作为货币存在明显的内在缺陷。作为支付手段，比特币的可拓展性仅支持全网每秒7笔的交易，这使得比特币网络开放后越来越拥堵，交易时间变长，交易费用和交易失败率也变高。虽然此次法币化有数字钱包公司strike和闪电网络的技术支持，允许用户在主区块链之外进行大量交易，但需要分散安全性的大笔交易仍需要在原始层上进行。“时间扩散攻击”（通过遮盖结点2小时可以窃取所有通道资金）和“洪水与掠夺”（同时关闭大量闪电网络通道造成网络拥堵至无法关闭通道）等安全漏洞限制了比特币作为货币的进一步使用。此外，比特币开采和交易中耗费大量能源。据剑桥大学替代金融研究中心的研究，截止2021年5月10日，全球比特币挖矿的年耗电量大约是149.37太瓦时，这一数字直逼年耗电量排名第25的越南。比特币由此受到很多国家和国际组织的限制。虽然比特币底层的区块链技术收到各国的追捧，但其诸多缺陷的存在还是使得比特币作为货币的功能不被大多数国家认可，而更多被视为一种虚拟资产和商品。

比特币波动率可能带来的金融危机隐患。比特币自出圈以来就有浓厚的“炒作”氛围，而货币价格剧烈波动所带来的风险很可能蔓延至整个经济体系，甚至带来金融危机。相当一部分比特币投资者抱着一夜暴富的心态投资比特币，使得“庞氏骗局”、“比特币泡沫”等谴责声层出不穷。为了应对这种情况，萨尔瓦多政府通过运营信托基金以减少其价格波动。尽管如此，比特币一泻千里和扶摇直上的波动率也将对该信托基金的运营提出巨大挑战。比特币在炒作的热潮中很容易堆起泡沫，在自身实力不足的情况下贸然为比特币打开大门，比特币泡沫的破灭可能会带来颠覆萨尔瓦多经济的金融危机。萨尔瓦多当局是否有足够的经济实力和技术手段来应对未来这类体量可能日益庞大的高风险流动资产所带来的风险也尚未可知。

比特币法币化可能使萨尔瓦多成为洗钱和黑市的温床。某些专家认为，比特币法币化有利于萨尔瓦多逐步建立加密货币“离岸金融中心”，但建立起规范的加密货币“离岸金融市场”对萨尔瓦多来说难度不小。离岸金融市场是指主要为非居民提供境外货币借贷服务的国际金融市场。良好的金融设施基础是建立国际离岸市场的竞争力要素。但萨尔瓦多在硬件和软件上都缺乏竞争力要素。据CNE(2020)统计，2018年萨尔瓦多总净发电量为5426GWh，用电人口比例达到97%。但由于萨尔瓦多没有石油、天然气或煤炭供应，该国69%的能源供应量完全依赖进口化石燃料。萨尔瓦多地热能仅占2019年能源供应总量的3.4%，丰富的地热能源还有待开发。萨尔瓦多大学电气工程学教授卡洛斯·马丁内斯表示，该国装机容量无法满足支持比特币的电力需求。此外，萨尔瓦多缺乏金融人才和金融工具，难以实现集聚和链接众多金融机构的网络效应。相反，依托于比特币的非法活动却有机可趁，这对萨尔瓦多的监管和国际金融秩序发出了挑战。在比特币出现初期，大量依托比特币的金融活动都发生在暗网。去中介化，开放性和匿名等特性使得比特币成为洗钱，黑市交易和逃避监管的温床。该国开放比特币的同时也间接引入了非法交易的隐患。一方面，该国黑帮问题仍未解决，加密货币的出现无疑加大了该国“扫黑”的难度。另一方面，依托于比特币的非法活动能够逃到萨尔瓦多这个加密货币离岸金融区，以此摆脱各国法律的制裁，现有的国际金融秩序也受到了挑战。

表6 2019年萨尔瓦多能源供应总量来源

数据来源：01区块链·零壹智库、CNE(2020)

国际社会的态度将影响萨尔瓦多比特币法币化的成败。此次法币行动在国际社会上引起了剧烈讨论，虽然不乏有国家响应甚至宣称加入此次行动，但比特币法币行动带来了国际能源环境问题、全球洗钱和逃税忧患以及可能影响整个加密货币市场的泡沫危机，使得更多的国家及国际社会组织持怀疑甚至反对态度。世界银行以比特币的环境影响和透明度问题为由，拒绝支持萨尔瓦多采用比特币作为官方接受的货币。国际货币基金组织也发来警告，称比特币会引发一系列宏观经济，金融和法律问题，可能会带来重大风险。这些信号使得比特币价格频频下跌，萨尔瓦多国债也遭遇大规模抛售。国际社会的反对态度可能会直接影响到萨尔瓦多人民及众多海外投资者对比特币的信心，也影响着此次行动的成败。

四、比特币会迎来下一个“伯乐”吗？

前车之鉴：委内瑞拉失败的“石油币”实验。2018年1月，委内瑞拉总统马杜罗表示计划发行1亿个数字加密货币”石油币”，并于2018年2月21日正式发行。“石油币”是第一个由主权国家发行，具有石油储备资产支持，并基于以太坊ERC20标准的加密数字货币。2015年以来，委内瑞拉爆发了严重的经济危机，据委内瑞拉央行表示，2018年前三季度GDP同比萎缩19.2%，通货膨胀飙升至1300倍。委内瑞拉已经连续四年登上“全球痛苦指数”排名表第一。面临困境，委内瑞拉试图通过“石油币”进行翻盘，对内平息高物价，对外增强经济主权。但政治动荡、美国的禁止及受众基础不足等原因，石油币波动剧烈，价格远低于政府规定的标准，即“每一个石油币都有委内瑞拉的一通原油挂钩”，“国家级”骗局的谴责声也层出不穷。

后来者谁？比特币的下一站很有可能还会出现在拉丁美州的土地上。继萨尔瓦多首个承认比特币法币地位之后，有巴拿马官方随即宣布，正在制定将包括比特币在内的加密货币一同作为法定货币的新提案。巴拉圭一位国会议员也表示，将在国会提交比特币立法，旨在使巴拉圭成为全球加密货币投资者的中心。这些拉丁美洲国家与萨尔瓦多在政治、经济、地理上具有几乎相同的“基因”：殖民烙印，经济结构单一，社会不平等及政局不稳等问题普遍存在。在疫情后经济恢复、完善金融体系和实现经济转型等利益诉求下，加密货币有望成为打破瓶颈的突破口。比特币的下一个“伯乐”仍有可能就在这些国家之中。

五、萨尔瓦多掀起的这场比特币法币化浪潮会迎来怎样的结局？

未来预期一：萨尔瓦多实验失败，经验教训依然可贵。目前萨尔瓦多成功实行比特币法币化有太多的阻碍：比特币作为货币的缺陷、萨尔瓦多综合实力不足与国际组织的反对等。即使比特币在萨尔瓦多的法币地位最终重蹈“石油币”的覆辙，其结果也在预料之中。但失败的教训依然可贵，中小国家能在试错中不断寻求经济发展的道路，比特币暴露的缺陷能促使加密货币不断调整发展方向。

未来预期二：比特币浪潮不断，或催生出“比特币区”。拉美国家对比特币及加密货币的热情高涨，有望推动比特币作为货币的进一步扩张。若多个国家，哪怕都是如同萨尔瓦多这样的小国之间就比特币的货币属性达成共识，比特币则有望在更大范围和更多场景内流通使用，届时或出现“比特币区”。“比特币区”有望吸引大量加密产业的投资、开拓基于加密算法的金融业务，集聚加密货币企业。届时加密货币将被重新定义，将对国际货币金融体系产生深远影响。

By 王晓梅、秦鑫